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2026年个人海外资产配置顾问协议

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》等有关规定，就乙方向甲方提供个人海外资产配置顾问服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业、个性化的海外资产配置顾问服务，包括但不限于：

1、根据甲方的风险偏好、财务状况、投资目标及流动性需求，进行全面的投资需求分析与评估；

2、提供全球范围内的投资产品信息，涵盖股票、债券、基金、房地产、大宗商品、另类投资等多元化资产类别；

3、制定个性化的资产配置方案，明确各类资产的比例及配置逻辑，并定期进行回顾与调整；

4、提供投资决策支持，包括市场分析、投资策略建议、投资组合优化等；

5、协助甲方完成海外投资账户的开立、资金转移、投资交易等操作；

6、持续跟踪甲方的投资组合表现，提供定期的投资业绩报告，并对投资风险进行提示；

7、根据甲方的需求，提供税务规划、法律合规等方面的咨询服务；

8、乙方承诺具备提供个人海外资产配置顾问服务的专业资质，并向甲方提供相关资质证明文件，包括但不限于执业资格证书、营业执照等副本复印件。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供个人海外资产配置顾问服务的服务地点：__________________。

2、具体服务范围包括：投资需求分析、资产配置方案制定、投资产品推荐、投资决策支持、账户管理协助、投资业绩跟踪、风险提示、税务与法律咨询等。

3、服务方式：乙方主要通过线上线下相结合的方式提供本合同项下的服务，包括但不限于面谈、电话、邮件、视频会议、网络平台等。

4、服务频率：乙方应至少每季度与甲方进行一次面谈或视频会议，回顾甲方的投资组合表现，并根据市场变化及甲方的需求调整资产配置方案；乙方应至少每月向甲方提供一次投资业绩报告。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息及财务状况，并配合乙方进行投资需求分析及风险评估；

2、甲方应明确自身的投资目标、风险偏好及流动性需求，并积极配合乙方制定个性化的资产配置方案；

3、甲方应按照乙方制定的资产配置方案进行投资，并对投资决策承担责任；

4、甲方应遵守相关法律法规，不得利用乙方提供的服务进行任何非法活动；

5、甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查、提出改进意见；

6、如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人海外资产配置顾问业务的合法资质，并配备具备相关专业资格的顾问团队；

2、乙方提供的所有顾问人员均应是其合法正式的员工，并与顾问人员签订正式的劳动合同，负责办理顾问人员的执业资格证书，并按月向顾问人员支付报酬；

3、乙方顾问人员需接受过专业培训，确保具备专业的投资知识、技能和素质；

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规及行业规范，保护甲方的商业秘密和个人隐私；

5、乙方的顾问工作人员应尽职尽责，提供客观、中立的投资建议，不得利益冲突；

6、乙方的顾问工作人员应定期参加专业培训，不断提升自身的专业水平；

7、乙方如发现投资市场存在重大风险或投资机会，应以书面形式向甲方提出投资建议。甲方接到乙方的投资建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1、个人海外资产配置顾问服务费实行按服务周期收费制，乙方每季度为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

2、个人海外资产配置顾问服务费不含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年不含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）；

3、如甲方需要乙方提供额外的投资产品推荐、投资交易执行、税务规划、法律咨询等服务，应另行支付相应的服务费用，具体收费标准由双方另行协商确定。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付个人海外资产配置顾问服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方顾问人员的故意或过失行为导致甲方或任何第三方财产损失或人身损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

4、若甲方违反本合同约定，利用乙方提供的服务进行任何非法活动，乙方有权立即解除合同，并要求甲方承担