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2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力能力提升试卷A

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.证券承销业务

3.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则不包括以下哪项？()

A.公开原则

B.实名原则

C.自愿原则

D.收益最大化原则

4.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，不受哪些干预？()

A.国务院其他部门的指令

B.地方政府的建议

C.社会团体的要求

D.以上都不受

5.商业银行的内部控制包括哪些方面？()

A.风险管理

B.法规遵从

C.信息技术管理

D.以上都是

6.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何披露信息？()

A.必须公开披露所有信息

B.只需披露必须披露的信息

C.可以自行决定披露信息的范围

D.在银行业监管机构要求时披露

7.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自行决定

B.中国人民银行决定

C.国务院决定

D.以上都不对

8.以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.存款业务

D.国际结算业务

9.根据《中国人民银行法》，中国人民银行对金融机构的监督管理不包括以下哪项？()

A.监督金融机构的资产负债管理

B.监督金融机构的风险管理

C.监督金融机构的盈利能力

D.监督金融机构的合规经营

二、多选题(共5题)

10.商业银行在以下哪些情况下需要接受中国人民银行的监督检查？()

A.违反银行业监督管理法规定

B.资本充足率低于监管要求

C.被举报存在违法行为

D.经营状况良好

11.根据《商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些内容？()

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.信用卡存款

D.以上都是

12.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.贷款业务

B.代理收付款项

C.结算业务

D.证券承销业务

13.根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职责包括哪些？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理银行业金融机构

C.发行人民币，管理人民币流通

D.代理国库，管理国家外汇储备

14.商业银行内部控制的目标包括哪些？()

A.防范风险

B.提高经营效率

C.促进合规经营

D.保障资产安全

三、填空题(共5题)

15.《商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

16.商业银行应当按照中国人民银行的规定，将本行吸收的存款的一定比例交存于中国人民银行，该比例称为__。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件：内容具体确定，表明__。

18.在商业银行与其他金融机构之间，以资金拆借为目的的短期借贷称为__。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的__和监督。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的分支机构不需要单独进行财务核算。()

A.正确B.错误

21.中国人民银行对商业银行的监督检查是商业银行可以自主选择的。()

A.正确B.错误

22.个人储蓄存款属于商业银行的负债业务。()

A.正确B.错误

23.商业银行的资本充足率越高，风险越低。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述商业银行资本充足率的重要性。

26.解释什么是同业拆借，并说明其在金融市场中的作用。

27.阐述商业银行内部控制的基本原则。

28.分析商业银行在风险管理中如何控制信用风险。

29.说明商业银行在处理客户投诉时应遵循的原则。

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力能力提升试卷A

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】根据《商业银行资本管理办法