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防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30题，计60分）

1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资的“非法性”特征是指（）。

A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定

B.面向不特定对象吸收资金

C.承诺保本付息

D.通过媒体、推介会等途径公开宣传

答案：A

2.以下哪类行为不属于非法集资常见手段？（）

A.银行销售的正规理财产品

B.以“虚拟货币”“区块链”为名发行“空气币”

C.以“养老公寓”预订为名收取高额会员费

D.虚构“新能源项目”承诺年化30%回报吸收资金

答案：A

3.根据《刑法》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大的，最高可判处（）。

A.10年有期徒刑

B.无期徒刑

C.死刑

D.20年有期徒刑

答案：B

4.某公司通过员工转发朋友圈宣传“高收益理财产品”，承诺“年化收益18%，保本保息”，向社会公众吸收资金。该行为最可能触犯（）。

A.非法经营罪

B.集资诈骗罪

C.非法吸收公众存款罪

D.诈骗罪

答案：C

5.防范非法集资“守住钱袋子”宣传中，重点提醒老年人警惕的“养老型”骗局不包括（）。

A.以“以房养老”为名要求抵押房产借款

B.高价销售“保健产品”承诺返本

C.社区免费体检后推荐正规保险产品

D.投资“老年公寓”项目承诺每月分红

答案：C

6.以下关于非法集资资金清退的说法，错误的是（）。

A.清退资金来源包括非法集资资金余额、收益及相关人员返还的代理费

B.参与人因参与非法集资获得的利息应依法清退

C.清退顺序优先保障国家税收

D.清退方案需经处置非法集资牵头部门认可

答案：C

7.根据《防范和处置非法集资条例》，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.2倍以上5倍以下

D.3倍以上5倍以下

答案：B

8.某P2P平台未经批准，通过线上平台向不特定公众吸收资金，承诺保本付息。该行为违反了非法集资的（）特征。

A.非法性、公开性、利诱性、社会性

B.非法性、隐蔽性、利诱性、社会性

C.合法性、公开性、利诱性、特定性

D.非法性、公开性、公益性、社会性

答案：A

9.识别非法集资的关键步骤不包括（）。

A.核实企业是否具备金融业务资质

B.分析投资项目是否真实存在

C.计算投资回报率是否符合市场水平

D.相信“熟人”推荐无需自行核查

答案：D

10.小明的朋友推荐某“区块链项目”，称投资1万元每月返息1000元，且无需了解项目细节。小明应（）。

A.立即投资，因朋友可信

B.要求查看项目白皮书及金融牌照

C.先投少量资金试试

D.推荐给其他亲友共同参与

答案：B

11.根据《处置非法集资工作操作流程（试行）》，处置非法集资的第一责任主体是（）。

A.国务院金融稳定发展委员会

B.省级人民政府

C.县级以上地方人民政府

D.公安机关

答案：C

12.以下哪种情形属于非法集资的“社会性”特征？（）

A.仅向公司内部员工吸收资金

B.通过微信群向500名不特定网友推广

C.向亲友借款用于合法经营

D.私募基金向合格投资者募集

答案：B

13.某机构宣传“存款送金条，年息12%”，但无银行牌照。该行为的核心违法点是（）。

A.虚假宣传

B.非法吸收公众存款

C.诈骗

D.不正当竞争

答案：B

14.参与非法集资受到的损失，应由（）自行承担。

A.政府

B.司法机关

C.参与人

D.牵头处置部门

答案：C

15.对涉嫌非法集资的单位或个人，处置非法集资牵头部门可采取的措施不包括（）。

A.查封、扣押相关财物

B.限制相关人员出境

C.冻结涉案资金账户

D.直接宣告集资行为无效

答案：D

16.以下哪类媒体宣传内容可能涉及非法集资？（）

A.银行公布的存款利率表

B.某公司广告“投资养老社区，年回报15%”

C.基金公司合法募集公告

D.保险公司合规保险产品宣传

答案：B

17.根据《刑法》，非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的关键区别是（）。

A.是否公开宣传

B.是否承诺保