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2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是复利？()

A.利息的利息

B.按月计息

C.按年计息

D.以上都不是

2.以下哪种投资风险最低？()

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

3.在进行资产配置时，以下哪个因素不是需要考虑的？()

A.风险承受能力

B.投资目标

C.投资期限

D.天气状况

4.以下哪个账户适合短期资金存储？()

A.活期存款账户

B.定期存款账户

C.通知存款账户

D.证券交易账户

5.在保险规划中，以下哪种保险最适合意外伤害风险？()

A.医疗保险

B.寿险

C.意外险

D.重疾险

6.在理财规划中，4321法则指的是什么？()

A.每月收入的40%用于储蓄，30%用于消费，20%用于还贷，10%用于投资

B.每年的收入分为4等份，用于消费、储蓄、投资和紧急备用金

C.理财规划的四个方面：现金流管理、风险保障、投资增值和退休规划

D.40%的投资用于房地产，30%用于股票，20%用于债券，10%用于现金

7.以下哪种投资方式风险最高？()

A.国债

B.股票

C.债券

D.活期存款

8.以下哪个不是影响个人信用评分的因素？()

A.信用卡使用情况

B.逾期还款记录

C.教育程度

D.工作稳定性

9.在进行退休规划时，以下哪个是主要的财务目标？()

A.累积财富

B.保持健康

C.享受生活

D.以上都是

10.以下哪种投资策略适用于追求长期稳定收益的投资者？()

A.分散投资

B.动态调整

C.价值投资

D.短线交易

二、多选题(共5题)

11.在制定个人财务计划时，以下哪些因素是必须考虑的？()

A.预算编制

B.债务管理

C.累积退休金

D.风险管理

E.税务规划

12.以下哪些属于固定收益类投资工具？()

A.股票

B.债券

C.活期存款

D.信托产品

E.混合型基金

13.在风险管理中，以下哪些方法可以帮助减少风险暴露？()

A.分散投资

B.保险

C.增加借款

D.购买衍生品

E.保守投资

14.以下哪些属于个人理财规划中的长期目标？()

A.购买房屋

B.存储教育基金

C.积累退休金

D.购买新车

E.累积紧急备用金

15.在退休规划中，以下哪些因素可能会影响退休金需求？()

A.预期的退休生活成本

B.现有的储蓄和投资

C.退休年龄

D.投资收益的波动性

E.遗产规划

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在为客户制定退休规划时，通常会考虑客户的预期退休年龄、退休后的生活费用以及

17.在资产配置过程中，通常会将资产分配到不同的资产类别中，以达到风险分散的目的，常见的资产类别包括

18.在风险管理中，损失概率是指在一定时间内，发生特定损失的可能性，而损失严重程度是指

19.在进行个人财务规划时，紧急备用金的通常建议比例是

20.在税务规划中，理财规划师会帮助客户分析税收政策，以

四、判断题(共5题)

21.个人理财规划应该根据客户的个人目标和偏好来定制。()

A.正确B.错误

22.所有的股票投资都具有相同的风险和回报。()

A.正确B.错误

23.定期存款的利率通常高于活期存款。()

A.正确B.错误

24.保险规划的主要目的是为了获得投资收益。()

A.正确B.错误

25.退休规划应该在退休前几年才开始考虑。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.在理财规划中，如何帮助客户确定合适的投资组合风险水平？

27.在债务管理中，为什么建议优先偿还高利率的债务？

28.在制定个人预算时，如何避免预算超支？

29.在税务规划中，有哪些常见的节税策略？

30.在遗产规划中，为什么建议制定遗嘱和信托？

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】复利是指利息再生利息，即本金和利息的总额在下一个计息周期内产生利息。

2.【答案】B

【解析】债券通常被认为是风险较低的投资工具，因为它们通常有固定的收益和本金保障。

3.【答案】