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2026年基金销售业绩考核及激励机制

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《2026年基金销售机构业绩考核管理办法》，以下哪项不属于基金销售业绩考核的核心指标？

A.营业收入增长率

B.基金保有规模

C.客户投诉率

D.产品销售额占比

2.某基金销售机构2026年计划将混合型基金销售额提升至20亿元，若考核权重为40%，则以下哪种激励方案更符合业绩导向？

A.固定奖金+基础提成

B.绩效奖金+阶梯式提成

C.年终分红+一次性奖励

D.现金奖励+股权激励

3.《2026年区域基金销售差异化考核标准》规定，华东区域因市场竞争激烈，业绩目标设定为15亿元，但实际完成12亿元，考核评级应为？

A.优秀

B.良好

C.合格

D.不合格

4.某机构采用KPI考核体系，若基金销售人员A的销售额超额完成30%，则其超额部分对应的奖金系数应为？

A.1.0

B.1.2

C.1.5

D.2.0

5.2026年监管要求基金销售机构加强投资者适当性管理，若因未达标导致处罚，以下哪项属于最直接的考核扣分项？

A.销售费用率

B.合格投资者占比

C.基金转换率

D.营业外收入

6.某基金销售团队2026年完成销售额25亿元，其中ETF产品占比50%，若考核方案规定ETF产品权重为60%，则其加权业绩应为？

A.25亿元

B.30亿元

C.37.5亿元

D.45亿元

7.《2026年基金销售从业人员行为规范》要求，若销售人员B因误导销售被监管处罚，其考核评级直接应为？

A.良好

B.合格

C.不合格

D.优秀

8.某机构2026年采用“销售额+客户满意度”双轨考核，若销售C的业绩达标但客户满意度低于80%，其最终评级应为？

A.优秀

B.良好

C.合格

D.不合格

9.《2026年基金销售机构数字化转型考核方案》规定，若某区域机构未达标，则次年业绩目标应下调多少？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

10.某基金销售团队2026年完成销售额18亿元，其中新增客户占比20%，若考核方案规定新增客户权重为30%，则其加权业绩应为？

A.18亿元

B.19.8亿元

C.21.6亿元

D.24亿元

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.《2026年基金销售机构业绩考核管理办法》中，以下哪些属于考核的动态调整因素？

A.市场波动情况

B.区域竞争强度

C.监管政策变化

D.机构战略调整

E.销售人员流动性

2.某基金销售机构2026年采用“基础奖金+超额奖励”模式，以下哪些属于超额奖励的常见计算方式？

A.线性提成

B.阶梯式提成

C.固定比例提成

D.超额部分的50%

E.超额部分的30%+20%

3.《2026年基金销售从业人员行为规范》中，以下哪些行为会导致考核直接扣分？

A.误导销售

B.隐瞒产品风险

C.客户投诉超3次

D.未完成合规培训

E.销售误导产品

4.某机构2026年考核方案规定，若基金销售团队完成业绩目标，则团队负责人可获得额外奖励，以下哪些属于常见奖励形式？

A.年终分红

B.固定奖金

C.股权激励

D.市场拓展基金

E.个人绩效奖金

5.《2026年区域基金销售差异化考核标准》中，以下哪些因素会影响区域业绩目标的设定？

A.区域人口规模

B.基金市场成熟度

C.竞争对手数量

D.客户收入水平

E.机构资源投入

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.《2026年基金销售机构业绩考核管理办法》规定，考核结果仅与奖金挂钩，与晋升无关。（×）

2.若基金销售人员2026年业绩达标但客户满意度低于70%，考核评级直接为不合格。（√）

3.《2026年基金销售从业人员行为规范》要求，销售人员需每月至少完成100万销售额，否则考核不达标。（×）

4.某机构2026年采用“销售额+合规性”双轨考核，若合规性不达标，则业绩不计算。（√）

5.《2026年区域基金销售差异化考核标准》规定，华东区域因市场成熟度高，业绩目标设定较低。（√）

6.若基金销售团队2026年完成业绩目标，团队负责人可获得额外奖金，金额与超额部分成正比。（√）

7.《2026年基金销售机构数字化转型考核方案》要求，若某区域机构未达标，次年业绩目标不得上调。（√）

8.某基金销售机构2026年采用“基础奖金+超额奖励”模式，超额部分按固定比例提成，与业绩规模无关。（×）

9.《2026年基金销售从业人员行为规范》规定，销售人员因误导销售被处罚，考核评级直接为不合格，且不可申诉。（×）