2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷B.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷B

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于基金销售机构应遵守的基本原则？()

A.公平竞争原则

B.客户至上原则

C.信息披露原则

D.利益输送原则

2.基金管理人的信息披露义务不包括以下哪项？()

A.基金合同、招募说明书等文件的披露

B.基金份额净值和份额累计净值公告

C.基金投资组合的披露

D.基金管理人利润分配公告

3.基金从业人员在处理利益冲突时，以下哪种做法是正确的？()

A.忽略冲突，继续执行原计划

B.主动向所在机构报告冲突情况，寻求解决方案

C.假装冲突不存在，按照个人意愿处理

D.推卸责任，由上级决定如何处理

4.基金管理公司进行重大关联交易时，以下哪项说法是错误的？()

A.应当履行信息披露义务

B.应当经全体董事同意

C.应当独立聘请中介机构进行评估

D.可以不进行任何公告

5.以下哪项不属于基金从业人员应当遵守的职业行为规范？()

A.诚实守信，恪守职业道德

B.保守秘密，保护客户利益

C.利用职务之便谋取私利

D.坚持原则，公正公平

6.基金从业人员在处理客户投诉时，以下哪种做法是错误的？()

A.积极倾听，理解客户诉求

B.及时反馈处理进度

C.无视客户投诉，不予理睬

D.及时与客户沟通，寻求解决方案

7.基金管理公司董事、监事和高级管理人员违反规定买卖公司持有的基金份额，应当承担以下哪种责任？()

A.通报批评

B.责令改正，给予警告

C.没收违法所得，并处以罚款

D.没收违法所得，并追究刑事责任

8.基金销售机构在进行基金销售时，以下哪项说法是错误的？()

A.应当充分揭示基金风险

B.应当引导投资者理性投资

C.可以承诺保本保收益

D.应当提供真实、准确、完整的信息

9.基金从业人员在以下哪种情况下，不得从事投资建议活动？()

A.在公开场合发表投资观点

B.在接受采访时提供投资建议

C.在与客户沟通时，基于客户需求提供个性化投资建议

D.在非公开场合，向特定客户推荐基金产品

10.以下哪项不属于基金管理人的内部控制制度？()

A.风险控制制度

B.投资决策制度

C.财务管理制度

D.招募说明书审核制度

二、多选题(共5题)

11.基金销售机构在进行基金销售时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公平竞争原则

B.客户至上原则

C.信息披露原则

D.诚信原则

E.利益最大原则

12.以下哪些行为属于基金从业人员的不当行为？()

A.保守客户秘密

B.利用职务之便谋取私利

C.公平公正处理客户事务

D.在公开场合发表投资观点

E.遵守职业道德规范

13.基金管理人在进行基金投资时，应当考虑以下哪些因素？()

A.投资目标与基金合同约定

B.投资组合的分散化程度

C.市场风险和流动性风险

D.基金份额净值的表现

E.投资者的收益预期

14.基金信息披露文件主要包括哪些内容？()

A.基金合同

B.招募说明书

C.基金定期报告

D.基金份额净值公告

E.基金托管协议

15.基金从业人员在以下哪些情况下需要回避利益冲突？()

A.在处理客户事务时，存在个人利益与客户利益不一致的情况

B.在处理客户事务时，可能影响其客观、公正履行职责的情况

C.在处理客户事务时，可能损害客户利益的情况

D.在处理客户事务时，可能影响基金公司利益的情况

E.在处理客户事务时，存在个人与公司利益不一致的情况

三、填空题(共5题)

16.基金销售机构在进行基金销售时，应当遵循的原则之一是[______]，以确保公平竞争。

17.基金管理人的内部控制制度中，[______]是确保基金资产安全的重要环节。

18.基金从业人员在处理客户投诉时，应当首先[______]，了解客户的具体诉求。

19.基金管理人的信息披露义务包括披露[______]，以保障投资者的知情权。

20.基金从业人员在[______]情况下，不得从事投资建议活动，以避免利益冲突。

四、判断题(共5题)

21.基金销售机构在销售基金产品时，可以承诺投资者保本保收益。()

A.正确B.错误

22.基金管理人的内部控制制度中，风险控制制度是唯一需要考虑的因素。()

A.正确B.错误

23.基金从业人员在处理客户投诉时，可以不提供具体解决方案，只需表示歉意。()

A.正确