2024年陆良县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案.docxVIP

2024年陆良县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有金融或者经济专业知识和从事金融工作或者经济工作5年以上经验

C.具有法律、会计专业知识和从事法律或者会计工作5年以上经验

D.具有以上所有条件

2.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当立即向哪个机构报告？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.当地政府

D.金融机构的上级主管部门

3.根据《中华人民共和国合同法》，合同的形式可以是哪些？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.以上都可以

4.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.诚实信用原则

C.依法合规原则

D.以上都是

5.银行业金融机构的内部控制应当包括哪些内容？()

A.风险管理

B.内部审计

C.内部控制制度

D.以上都是

6.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员违反规定，应当承担什么责任？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

7.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.以上都是

8.银行业金融机构在办理跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.国家外汇管理局的规定

B.中国人民银行的规定

C.有关国际条约的规定

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展业务时，应当如何防范洗钱风险？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和尽职调查

C.完善内部审计和监督机制

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.收集并报告大额交易和可疑交易

D.定期进行反洗钱风险评估

E.对内部员工进行反洗钱培训

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.监督检查

B.风险评估

C.信息披露

D.惩戒措施

E.日常监管

12.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公正、公平原则

B.诚信原则

C.及时、有效原则

D.保密原则

E.自愿原则

13.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当考虑哪些因素？()

A.法律法规要求

B.风险评估结果

C.业务特点

D.员工素质

E.监管政策

14.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当注意哪些风险？()

A.外汇风险

B.政治风险

C.法律风险

D.市场风险

E.信用风险

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员违反规定，应当承担的法律责任包括______。

16.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循的______原则，确保业务活动的合法性和合规性。

17.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守的______规定，确保跨境业务的合规性。

18.银行业金融机构的内部控制应当包括______，以确保金融机构的稳健运行。

19.银行业金融机构在招聘员工时，应当遵循的______原则，确保招聘到合适的人才。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员在任职期间，不得违反法律、行政法规和规章的规定，损害银行的利益。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的内部控制制度不需要定期进行审查和评估。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不遵守国家的反洗钱法规。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发生重大风险事件时，可以不立即向监管部门报告。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员在任职期间，不得参与与其职责相冲突的业务活动。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构反洗钱的主要措