2024年邢台县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案.docxVIP

2024年邢台县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是什么？()

A.维护银行业合法权益

B.防范和化解金融风险

C.促进银行业健康发展

D.以上都是

2.银行在办理业务时，以下哪项不属于应尽的基本义务？()

A.保密义务

B.代理义务

C.通知义务

D.审慎义务

3.银行业金融机构发生信用危机时，国务院银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.对其采取接管措施

B.对其采取撤销措施

C.对其采取接管或撤销措施

D.无权采取任何措施

4.银行客户办理个人贷款业务时，以下哪项不是银行应尽的基本审查义务？()

A.审查客户的信用记录

B.审查客户的还款能力

C.审查客户的贷款用途

D.审查客户的年龄

5.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.从事证券经纪业务

6.银行在办理银行卡业务时，以下哪项不属于银行卡的基本功能？()

A.存取现金

B.转账结算

C.信用贷款

D.网上购物

7.以下哪项不属于银行客户信息保护的主要内容？()

A.保密客户信息

B.限制客户信息查询

C.客户信息共享

D.客户信息安全

8.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同的主要内容？()

A.贷款金额

B.贷款利率

C.贷款期限

D.贷款抵押物

9.以下哪项不属于银行反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易监测

B.客户身份识别

C.国际业务

D.银行间业务

10.以下哪项不属于银行消费者权益保护的主要措施？()

A.依法合规经营

B.提高服务质量

C.强化信息披露

D.降低收费标准

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下需要接受银行业监督管理机构的监督检查？()

A.发生信用危机

B.违反银行业监督管理规定

C.经营状况严重恶化

D.未按规定披露信息

12.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些是银行应尽的义务？()

A.审查借款人的信用状况

B.公平合理定价

C.保障借款人隐私

D.及时反馈贷款审批结果

13.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的主要措施？()

A.完善内部反洗钱制度

B.加强客户身份识别

C.开展洗钱风险自评估

D.建立洗钱风险监测系统

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的经营范围包括哪些？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

15.银行在保护客户信息方面应遵守哪些原则？()

A.依法合规原则

B.保密原则

C.适度原则

D.透明原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，促进银行业健康发展。

17.银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的偿还能力、诚信状况等进行严格审查，并采取有效措施，防范个人贷款风险。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定建立客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。

19.银行在办理信用卡业务时，应当遵守《中华人民共和国信用卡业务管理办法》的规定，保障持卡人的合法权益。

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理业务时，对客户的个人信息有权进行公开。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在发生信用危机时，银行业监督管理机构可以决定对其进行接管。()

A.正确B.错误

23.银行在办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

24.金融机构在反洗钱工作中，应当将客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存作为反洗钱工作的重点。()

A.正确B.错误

25.银行在办理跨境汇款业务时，可以不进行反洗钱审查。()

A.正确