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2026年制裁合规专员面试题及答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.制裁合规专员的核心职责不包括以下哪项？

A.监控和评估制裁风险

B.制定和执行制裁合规政策

C.直接参与公司财务决策

D.培训员工了解制裁法规

答案：C

解析：制裁合规专员主要负责合规管理，包括风险评估、政策制定和员工培训，但不直接参与公司财务决策。

2.以下哪个国家或地区目前面临最严格的次级制裁限制？

A.加拿大

B.俄罗斯

C.新加坡

D.巴西

答案：B

解析：俄罗斯因乌克兰战争及国际制裁，目前面临最严格的次级制裁限制，涉及金融、能源等多个领域。

3.如果公司发现某笔交易可能涉及受制裁个人，合规专员应优先采取什么措施？

A.立即暂停交易并上报

B.尝试自行解决而不上报

C.忽略该交易因金额较小

D.直接联系客户要求其解释

答案：A

解析：发现潜在制裁风险时，合规专员应立即暂停交易并上报，以避免法律风险。

4.以下哪项不属于联合国对受制裁实体的典型限制？

A.金融交易冻结

B.货物进出口禁令

C.直接参与公司董事会

D.科技合作限制

答案：C

解析：联合国制裁通常限制金融交易、货物进出口和科技合作，但不直接干预公司内部治理（如董事会参与）。

5.在美国，违反OFAC制裁规定的公司可能面临什么处罚？

A.仅面临罚款

B.仅面临业务暂停

C.罚款或刑事指控

D.仅面临声誉损失

答案：C

解析：美国OFAC制裁违规可能涉及巨额罚款甚至刑事指控，处罚形式多样。

二、多选题（共5题，每题3分）

6.制裁合规专员在日常工作中可能需要关注的领域包括哪些？

A.金融交易监控

B.供应链管理

C.员工背景调查

D.国际市场拓展

答案：A、B、C

解析：制裁合规专员需关注金融交易、供应链和员工背景，以识别和防范风险，而市场拓展非核心职责。

7.欧盟对受制裁实体的限制可能包括哪些措施？

A.资金冻结

B.货物扣押

C.旅行禁令

D.直接接管公司资产

答案：A、B、C

解析：欧盟制裁措施通常包括资金冻结、货物扣押和旅行禁令，但不直接接管公司资产。

8.制裁合规政策应至少包含哪些内容？

A.合规责任分配

B.违规举报机制

C.培训要求

D.罚款标准

答案：A、B、C

解析：合规政策需明确责任分配、举报机制和培训要求，罚款标准通常在处罚条款中细化。

9.在跨境交易中，制裁合规专员需要考虑哪些风险？

A.受制裁个人/实体的交易

B.中介机构的合规风险

C.地方法规差异

D.交易金额大小

答案：A、B、C

解析：跨境交易需关注受制裁方、中介合规及地方法规，金额大小非核心风险因素。

10.如果公司因制裁合规问题受到调查，合规专员应如何应对？

A.保留所有相关文件

B.立即联系外部律师

C.尽量隐瞒违规事实

D.配合调查并主动整改

答案：A、B、D

解析：合规专员应保留证据、咨询律师并配合调查，隐瞒违规会加重处罚。

三、判断题（共5题，每题2分）

11.制裁合规专员只需在发现违规时才需要关注制裁问题。

答案：错

解析：合规专员需持续监控和预防风险，而非仅被动应对。

12.中国企业在欧洲市场运营时，需遵守欧盟的制裁规定。

答案：对

解析：中国企业若在欧洲交易或涉及欧盟制裁名单实体，需遵守欧盟规定。

13.制裁合规培训只需针对高管进行，普通员工无需参与。

答案：错

解析：所有员工都可能接触制裁风险，需接受基础培训以识别可疑行为。

14.美国的制裁名单（如SDN名单）每年会发生变化，合规专员需定期更新知识。

答案：对

解析：制裁名单动态调整，合规专员需持续关注更新。

15.俄罗斯因战争原因被多国制裁，中国企业与其交易需谨慎评估风险。

答案：对

解析：俄罗斯受制裁可能影响交易合规性，中国企业需评估风险。

四、简答题（共3题，每题5分）

16.简述制裁合规专员如何识别潜在的制裁风险？

答案：

1.监控交易对手：核查交易方是否在制裁名单上。

2.分析交易模式：识别异常资金流动或货物流向。

3.审查员工背景：确保员工无制裁关联。

4.关注地方法规：了解目标市场的制裁限制。

5.使用合规工具：依赖制裁筛查系统（如OFAC数据库）。

解析：识别风险需结合名单核查、交易分析、员工背景、法规研究和工具辅助。

17.制裁合规政策中应包含哪些关键条款？

答案：

1.合规目标：明确防范制裁风险的目标。

2.责任分配：指定合规负责人及部门职责。

3.审查流程：规定高风险交易的审批机制。

4.违规处罚：明确违规行为的处理标准。

5.培训要求：要求员工定期接受合规培训。

解析：政策需全面覆盖目标、责任、流程、处罚和培训，确保可操作性。

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