银行业专业人员职业资格初级（银行业法律法规与综合能力）历年真题试卷汇编7.pdfVIP

银行业专业人员职业资格初级银（行业

法律法规与综合能力）历年真题试卷汇

编7

一、选题本（题共90题，每题1.0分，共90分。）

1、我国负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理工作的机构是（）。

A、中国人民银行

B、中国银行业协会

C、财政部

D、中国银行业监督管理委员会

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

2、由出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款

人或持票的票据称为（）c

A、汇款

B、支票

C、汇票

D、本票

标准答案：C

知识点解析：汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期尢条件支

付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票分为银行汇票、商业汇票两种。银

行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或

持票人的票据。商业汇票是出票人签发的。委托付款人在指定日期无条件支付确定

的金额给收款人或持票人的票据。

3、没有金融票证制作权的假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是

真实金融票证的假金融票证，这是（）。

A、有形变造

B、有形伪造

C、无形伪造

D、无形变造

标准答案：B

知识点解析：有形伪造是指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外

观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。无形伪造是指有金融票证

制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证，如银行工作人

员制作虚假的银行存单交付他人。变造是指没有权限的人擅自对真正的金融票证进

行加工，改变其数额、m期等记载事项。

4、离岸银行业务是吸收（）资金，服务于（）的金融活动。

A、非居民，非居民

居民，非居民

C、非居民，居民

D、居民，居民

标准答案：A

知识点解析：离岸金融业务是指银行吸收非居民，主要包括：境外含（港、澳、台

地区）的个人、法人含（在境外注册的中资企业）、政府机构、国际组织的资金，为非

居民服务的金融活动。

5、商业银行销售理财产品时，客户风险承受能力评级问卷由（）填写。

A、其他人员

B、客户

C、商业银行管理层

D、销售人员

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

6、销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行

理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是（）。

A、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写

B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

C、有效识别客户身份

D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

标准答案：A

知识点解析：不能替客户填写，应该提醒客户及时填写。

7、商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产

品销售业务中的不当销售和误销售行为.下列不属于必须监控的行为是（）。

A、客户频繁开立、撤销理财账户

B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

C、商业银行超过约定时间进行资金预付

D、客户倾向于选择收益高的理财产品

标准答案：D

知识点解析：商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关

注理财产品销售业务中的不当销售和误销售行为，必须监控的行为有：客户频繁

开立、撤销理财账户；客户风险承受能力与理财产品风险不匹配：商业银行超过约

定时间进行资金预付；其他应当关注的异常情况。

8、下列关于信用证支付方式主要特点的表述.错误的是（）。

A、信用证是一项独立文件

B、开证行是信用证第一付款人

C、开证申请人是信用证第一付款人

D、按信用证项下的汇票是否附商业单据，可分为跟单商业信用证和光票信用证

标准答案：C

知识点解析：信用证是指开证银行应申请人买（方）妁要求并按其指示向受益人开立

的载有一定金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用

证就是一项独立的文件，开证行负第一付款责任，开证行是信用证第一付款人。

9、中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控（）来影响社会

经济活动。

A、国内生产总值

B、国民生产总值

C、货币需求量

D、货币供给量

标准答案：D

知识点解析：货币政策是指中央银行为实现既定的目标，运用各种工具调节货币供

应显来调节市场利率，通过市场利率的