2022-2023年理财规划师《三级理财规划师》考前冲刺卷②(答案解析23).docxVIP

2022-2023年理财规划师《三级理财规划师》考前冲刺卷②(答案解析23)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.理财规划师在为客户制定投资策略时，以下哪种资产配置方法是不适宜的？()

A.根据客户的风险承受能力进行配置

B.考虑客户的年龄和职业特点

C.不考虑客户的投资期限和目标

D.分析市场趋势和宏观经济

2.2.以下哪项不是影响通货膨胀率的因素？()

A.货币政策

B.供需关系

C.人口结构

D.科技进步

3.3.在进行资产配置时，以下哪种策略属于保守型投资策略？()

A.高风险、高收益的投资组合

B.混合型投资组合

C.以债券和货币市场基金为主的保守型投资组合

D.高收益、低风险的固定收益产品

4.4.以下哪项不是个人信用评级的内容？()

A.信用历史

B.收入水平

C.信用需求

D.投资经验

5.5.以下哪种投资工具最适合短期资金需求？()

A.股票

B.债券

C.货币市场基金

D.房地产

6.6.以下哪项不是退休规划的核心要素？()

A.确定退休年龄

B.估算退休后的生活费用

C.确定投资策略

D.确定子女的教育费用

7.7.以下哪种方法可以帮助客户减少税务负担？()

A.投资免税产品

B.利用税法优惠

C.增加收入

D.减少支出

8.8.在进行风险评估时，以下哪种方法不属于定性分析？()

A.问卷调查

B.专家访谈

C.情景分析

D.统计分析

9.9.以下哪种理财工具可以提供退休后的稳定收入？()

A.银行存款

B.股票

C.保险年金

D.房地产

10.10.以下哪种方法不属于财富传承规划？()

A.设立遗嘱

B.购买保险

C.建立家族信托

D.增加债务

二、多选题(共5题)

11.1.理财规划师在为客户进行资产配置时，以下哪些因素需要考虑？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的年龄和职业特点

C.投资期限和目标

D.市场趋势和宏观经济

12.2.以下哪些是衡量通货膨胀率的指标？()

A.消费者价格指数(CPI)

B.生产者价格指数(PPI)

C.GDP平减指数

D.失业率

13.3.在进行退休规划时，理财规划师需要考虑以下哪些因素？()

A.退休年龄

B.退休后的生活费用

C.现有的退休储蓄

D.预期的退休收入

14.4.以下哪些是个人信用评级的要素？()

A.信用历史

B.收入水平

C.信用需求

D.投资经验

15.5.以下哪些是财富传承规划的工具？()

A.设立遗嘱

B.购买保险

C.建立家族信托

D.增加债务

三、填空题(共5题)

16.在理财规划中，通常将风险承受能力分为高、中、低三个等级，其中低风险承受能力通常指风险承受能力较低的投资者。

17.在退休规划中，退休金缺口是指退休后的生活费用与预计的退休收入之间的差额。

18.资产配置是根据客户的风险承受能力、投资期限和财务目标等因素，将资金分配到不同类型的资产中。

19.信用报告中的逾期记录是指在信用交易中，客户未能在约定还款日期偿还欠款的行为。

20.家庭财务状况分析是理财规划过程中的第一步，主要包括客户的收入、支出、资产和负债等。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师在为客户制定投资策略时，应完全根据市场的实际情况来调整资产配置。()

A.正确B.错误

22.退休规划中，预计退休收入通常包括退休金、投资收益和其他被动收入。()

A.正确B.错误

23.个人信用报告中，逾期记录越多，信用评分越高。()

A.正确B.错误

24.在资产配置中，多元化投资可以完全消除风险。()

A.正确B.错误

25.家庭财务状况分析是理财规划过程中的最后一步。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请问在为客户进行退休规划时，如何评估客户的退休金缺口？

27.在制定投资策略时，如何考虑客户的年龄和职业特点对投资决策的影响？

28.在个人信用报告中，哪些信息是公开的，哪些信息是保密的？

29.家庭财务状况分析中，如何确定客户的紧急备用金需求？

30.在财富传承规划中，为什么设立遗嘱和建立家族信托是两种常见的工具？

20