2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力冲刺题 (2).docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力冲刺题(2)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪项职责？()

A.制定和实施货币政策

B.审批金融机构的设立、变更、终止

C.发行人民币，管理人民币流通

D.监督管理金融市场

2.以下哪项不属于商业银行的基本业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.代销开放式基金

3.根据《商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.国务院银行业监督管理机构

D.证监会

4.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.安全保障原则

D.非法拘禁原则

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项行为不属于反洗钱义务主体的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开户时对客户进行身份识别

C.保存客户交易记录

D.未经批准，不得停业、歇业

6.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的主要条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量、质量

D.合同金额

7.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，反洗钱和反恐怖融资工作由哪个部门负责？()

A.银行业监督管理机构

B.反洗钱工作部门

C.内部审计部门

D.法律事务部门

8.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险类型？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.违约风险

9.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者享有哪项权利？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者处理个人信息应当遵循哪些原则？()

A.合法、正当、必要原则

B.严格保密原则

C.公开透明原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构的哪些方面进行监督管理？()

A.业务经营

B.财务状况

C.合规经营

D.风险控制

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效要件？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同意思表示真实

C.合同不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开户时对客户进行身份识别

C.保存客户交易记录

D.向反洗钱监测中心报告可疑交易

14.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.公平交易权

15.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构在反洗钱和反恐怖融资工作中应当采取哪些措施？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立健全内部控制制度

D.提高员工反洗钱意识

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围，应当经银行业监督管理机构______。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和对方订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列______条件：内容具体确定，并表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定设立______，对反洗钱工作进行专门管理。

19.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时，享有人身、财产安全不受损害的权利，这些权利统称为______。

20.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱和反恐怖融资客户身份识别制度，对客户进行______，以识别和预防洗钱和恐怖融资活动。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，未经批准，不得在金融机构的控股或者实际控制的企业中兼任职务。()

A.正确B.错误

22.在反洗钱工作中，任何单位和个人都有权拒绝反洗钱调查、侦查。()

A.正确