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2025年基金从业资格练习题证券投资基金概述练习题

1.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）投资方式。

A.直接

B.间接

C.信用

D.股权

答案：B

解析：证券投资基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式，属于间接投资。

2.基金份额持有人享有基金（）。

A.资产所有权

B.资产管理权

C.资产保管权

D.资产买卖权

答案：A

解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

3.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金资产

B.编制基金财务报告

C.基金资产的投资运作

D.监督基金管理人

答案：C

解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

4.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金没有固定期限

B.投资者可以随时申购或赎回开放式基金份额

C.开放式基金的份额不固定

D.开放式基金一般有固定的存续期

答案：D

解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金一般无固定存续期限。

5.证券投资基金反映的是（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.产权

答案：C

解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

6.基金运作中的主要当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

答案：D

解析：基金运作中的主要当事人包括基金投资者（基金份额持有人）、基金管理人、基金托管人。基金销售机构是基金市场服务机构。

7.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.基金净值

B.市场供求关系

C.基金份额净值

D.基金总资产

答案：B

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值，出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值，出现折价交易现象。

8.基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人利益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.降低系统风险

答案：A

解析：保护投资人利益是基金监管的首要目标。投资人是基金市场的支撑者，保护投资人利益，就是保护基金市场的源头活水，就是保护基金行业的长远发展。

9.契约型基金依据（）设立并营运。

A.基金合同

B.公司章程

C.合伙协议

D.以上都不是

答案：A

解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。

10.关于LOF基金，以下说法正确的是（）。

A.申购和赎回均以现金进行

B.只能在交易所进行交易

C.赎回是基金份额与一篮子股票的交换

D.申购和赎回只能在代销机构进行

答案：A

解析：LOF（上市开放式基金）的申购和赎回既可以在代销机构进行，也可以在交易所进行，申购和赎回均以现金进行。

11.证券投资基金的特点包括集合理财、专业管理、组合投资、分散风险、利益共享、风险共担以及（）。

答案：独立托管、保障安全

解析：证券投资基金的特点主要有：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

12.基金当事人包括基金份额持有人、（）和（）。

答案：基金管理人；基金托管人

解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

13.开放式基金的申购和赎回价格主要取决于（）。

答案：基金份额净值

解析：开放式基金的申购赎回价格是通过对某一时点上基金份额实际代表的价值即基金资产净值进行估值，在基金资产净值的基础上再加一定的手续费而确定的。因此，开放式基金的申购和赎回价格主要取决于基金份额净值。

14.基金运作的主要当事人中，（）负责基金资产的保管。

答案：基金托管人

解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

15.基金信息披露的原则包括真实性原则、（）、完整性原则、及时性原则和公平性原则。

答案：准确性原则

解析：基金信息披露内容方面应遵循的基本原则包括：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。

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