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刑事控告书（虚假贷款诈骗）

控告人

姓名：______，性别：__，民族：__，出生日期：____年__月__日，

身份证号：__________________，住址：__________________，

联系电话：___________。

被控告人

姓名：______（贷款客服/审核员），性别：__，联系电话：___________，微信号/QQ号：___________。

虚假平台：______小额贷款公司/______金融APP，收款账户：___________（开户行：______，户名：______）。

控告请求

依法对被控告人以非法占有为目的，虚构贷款资质、隐瞒收费真相，以解冻金、保证金、包装费、流水费为名骗取资金的诈骗罪立案侦查，追究刑事责任。

依法追缴赃款，责令退赔控告人经济损失共计人民币______元。

依法整治虚假贷款广告，保护公民财产安全与金融秩序。

事实与理由

控告人因______（资金周转/消费需求）需要贷款，于____年__月通过______（网页广告/短信链接/APP推广）看到“无抵押、无担保、秒批、低利息、黑户可贷、当天到账”的虚假贷款广告，被控告人主动联系控告人，宣称“正规持牌机构、内部通道、快速放款、无任何前期费用”，发送虚假营业执照、金融许可证、贷款合同，隐瞒“无放款能力、所有收费为诈骗、合同为虚假文件”的真相。

被控告人实施分步诱骗：第一步，引导控告人下载虚假APP、填写个人信息，迅速显示“贷款审核通过、额度____元”，制造放款假象；第二步，以“账户冻结、银行卡错误、需要解冻金、缴纳保证金、刷银行流水、支付包装费、验证还款能力”为由，要求控告人先行转账；第三步，控告人转账后，又以“税费、服务费、加急费”继续索要资金，直至控告人无力支付，立即拉黑、关闭APP、失联，从未发放任何贷款。

自____年__月__日至____年__月__日，控告人基于错误认识，分__笔向被控告人指定账户转账人民币______元。经查，该贷款APP为虚假仿冒APP，无任何金融放贷资质，收款账户为私人账户、非正规对公账户，资金到账后立即被转移、取现，被控告人自始至终无放款意图、无履约能力，纯粹以贷款为幌子实施诈骗。

被控告人主观上具有直接故意，以非法占有为目的，利用被害人急需资金的心理，虚构贷款服务，设置多重收费陷阱；客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，伪造资质、伪造合同、虚假审核，属于典型虚假贷款诈骗；客体上侵犯了控告人财产权，涉案金额较大，造成控告人经济困境；情节上属于电信网络诈骗、职业化作案，危害范围广、隐蔽性强，依法应予严惩。

依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，构成诈骗罪，依法追究刑事责任。被控告人行为完全符合诈骗罪构成要件。

依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条、第一百一十一条，公安机关应当依法受理被害人控告，及时立案侦查。

综上，本案事实清楚、证据确实充分，被控告人已涉嫌诈骗罪。恳请贵局依法立案，冻结涉案账户，抓获嫌疑人，追缴赃款，挽回控告人损失。

附件

控告人身份证复印件1份；

被控告人联系方式、收款账户、APP信息1份；

贷款广告、聊天记录、审核通过截图1套；

虚假合同、收费通知、转账凭证1套；

银行流水、失联截图1份；

损失清单1份。

控告人（签名并按手印）：______

____年__月__日