证券公司开立客户账户规范解读90分100分.docVIP

一、单项选择题

1.根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（）。

???

A.自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请

???

B.机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请

???

C.自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请

???

D.机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请

2.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开户时，应当遵循的原则不包括（）。

???

A.自愿

???

B.审慎

???

C.公平

???

D.合法

二、多项选择题

3.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司可以采取以下方式为客户开立账户（）。

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A.通过见证方式为客户开立账户

???

B.在营业场所为客户现场开立账户

???

C.通过网上方式为客户开立账户

???

D.证监会认可的其他方式

4.《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）等。

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A.确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款

???

B.提醒客户自行设置和妥善保管密码

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C.确认客户开户为其真实意愿

???

D.确认客户开户方式

???

E.确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限

三、判断题

5.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。（）

???

正确

???

错误

二、多项选择题

3.《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）等。

???

A.确认客户开户方式

???

B.提醒客户自行设置和妥善保管密码

???

C.确认客户

阅读各类风险揭示文件并理解相关条款

???

D.确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限

???

E.确认客户开户为其真实意愿

4.下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（）。

???

A.证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制

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B.证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统

???

C.证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度

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D.证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制

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E.证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施

三、判断题

5.《证券公司开立客户账户规范》发布前，关于资金账户开立的相关规定，只在证监会发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》中有所涉及，缺乏系统规范。（）

???

正确

???

错误

6.根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对。（）

???

正确

???

错误

7.《证券公司开立客户账户规范》中指出，在见证开户时，见证地点由证券公司指定，客户可在证券公司指定范围内进行选择。（）

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正确

???

错误

8.根据《证券公司开立客户账户规范》，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对代理人进行投资者教育，是否对客户本人进行投资者教育根据客户本人意见确定。（）

???

正确

???

错误

9.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。（）

???

正确

???

错误

10.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。（）

???

正确

???

错误