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区块链供应链金融合同2025年风控措施

第一条定义

1.1区块链平台：指由[区块链服务提供商名称]运营和维护的，基于区块链技术构建的，用于记录和验证供应链交易信息的分布式平台。

1.2智能合约：指部署在区块链平台上的，自动执行合同条款约定的逻辑和操作的计算机程序。

1.3基础交易：指本合同项下涉及的，由[核心企业名称]作为卖方与[下游企业名称]作为买方之间达成的，关于[具体商品或服务描述]的采购或销售合同。

1.4交易数据：指与基础交易相关的各类信息，包括但不限于订单信息、发货单、物流信息、签收单、发票信息、付款信息等。

1.5上链：指将交易数据按照本合同约定录入区块链平台，并使其成为区块链上不可篡改记录的过程。

1.6信用评估报告：指由[信用评估机构名称]根据预设模型，基于包括但不限于各方历史信用记录、基础交易履约情况、区块链交易数据等信息生成的，评估本合同项下融资风险的报告。

1.7核心企业：指在本合同项下，其基础交易的履行情况作为重要的信用参考依据的企业，即[核心企业名称]。

1.8金融机构：指在本合同项下提供供应链金融服务的金融机构，即[金融机构名称]。

1.9区块链服务提供商：指提供和维护区块链平台的技术服务公司，即[区块链服务提供商名称]。

1.10收货方：指基础交易项下的买方，即[下游企业名称]。

1.11融资额度：指金融机构根据信用评估结果，授予借款方的，在规定期限和条件内可使用的最高融资金额。

1.12节点信息：指在区块链平台上记录的，与基础交易关键环节相关联的信息，如订单确认节点、货物发出节点、货物签收节点等。

第二条合同背景与目的

2.1本合同由以下各方于[签订日期]在[签订地点]签订：

（1）金融机构（以下简称“借款方”）

（2）核心企业（以下简称“推荐方”）

（3）区块链服务提供商（以下简称“平台方”）

（4）收货方（以下简称“交易对手方”）

2.2各方基于对区块链技术的认知以及各自的业务需求，本着平等自愿、诚实信用的原则，就利用区块链平台为[下游企业名称]（以下简称“借款人”）提供基于[具体商品或服务描述]的基础交易的供应链金融服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

2.3本合同之目的在于，利用区块链技术的透明性、不可篡改性和自动化特性，提高供应链金融交易效率，降低信息不对称和欺诈风险，促进资金流转，保障各方合法权益。

第三条基础交易与数据上链

3.1各方确认，本合同项下涉及的融资基于如下基础交易：

（1）基础交易合同：由[核心企业名称]作为卖方与[下游企业名称]作为买方于[合同签订日期]签订的《[合同全称]》（合同编号：[合同编号]），该合同项下卖方承诺向买方提供[具体商品或服务描述]，买方承诺按合同约定支付货款。

（2）基础交易履行：各方确认，基础交易正在按合同约定履行中或即将开始履行。

3.2各方同意，以下交易数据必须按照本合同约定及时、准确地上链：

（1）基础交易合同文本或关键条款；

（2）由[核心企业名称]生成的，与基础交易相关的订单、发货单、物流追踪信息；

（3）由[下游企业名称]生成的，与基础交易相关的收货单、签收证明；

（4）由各方或相关方提供的，能够证明基础交易真实履行的其他必要文件或数据。

3.3数据上链流程：

（1）[核心企业名称]负责在基础交易发生[具体时限，如：X日内]将相关数据提交至平台方指定的接口或系统。

（2）[下游企业名称]负责在货物签收后[具体时限，如：Y日内]将收货单等签收证明提交至平台方。

（3）平台方负责将接收到的数据验证其完整性和合规性后，记录至区块链平台。

（4）各方同意配合平台方进行数据上链所需的技术对接和身份验证工作。

3.4数据真实性保证：各方保证，提交上链的交易数据均为真实、准确、完整、合法的信息，并承担因数据虚假或不实而引起的一切法律责任和后果。平台方有权对上链数据进行技术层面的合规性校验，校验不通过的，平台方有权拒绝上链，并通知相关方进行更正。

第四条智能合约的应用

4.1本合同项下涉及以下智能合约的部署与应用：

（1）信用评估触发合约：根据预设条件，自动触发信用评估报告的生成。

（2）融资申请与审批合约：记录融资申请信息，并根据信用评估结果和预设额度，自动处理部分融资申请。

（3）付款触发合约：在区块链记录的货物签收节点信息满足预设条件时，自动向[核心企业名称]或其指定账户触发支付。

（4）风险监控合约：实时监控链上数据状态，如检测到逾期、重复提单等风险信号，自动触发预警或执行预设风