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《经营主体信用合规管理建设要求》标准发展研究报告

ResearchReportontheDevelopmentoftheStandardfor“RequirementsforCreditComplianceManagementofBusinessEntities”

摘要

本报告旨在系统阐述《经营主体信用合规管理建设要求》标准的立项背景、核心内容、技术框架及其对经济社会发展的战略意义。当前，我国社会信用体系建设进入深化应用、规范发展的新阶段，对经营主体的信用治理能力提出了更高要求。然而，在实践层面，经营主体普遍面临信用合规管理体系缺失、风险识别与防控能力不足等问题，亟需一套通用性、指导性的标准作为行动指引。本报告深入分析了该标准制定的紧迫性，指出其是响应国家《推进共建“信用长三角”助力长三角一体化高质量发展实施方案》及《2024—2025年社会信用体系建设行动计划》等顶层设计的关键举措。标准内容涵盖术语定义、总体要求、组织环境、管理流程、绩效评价与持续改进等八大模块，构建了完整的信用合规管理闭环。该标准的研制与实施，将有效填补现有标准体系的空白，为各类经营主体提供系统化的方法论指导，显著提升其信用风险防控能力与合规经营水平。同时，标准通过引导经营主体加强自律，能够优化市场监管资源配置，降低社会交易成本，对营造公平透明、守信践诺的营商环境，推动经济高质量发展具有重要的支撑作用。

关键词：经营主体；信用合规；管理体系；标准研制；风险防控；社会信用体系；营商环境

Keywords:BusinessEntity;CreditCompliance;ManagementSystem;StandardDevelopment;RiskPreventionandControl;SocialCreditSystem;BusinessEnvironment

正文

一、标准立项的背景、目的与意义

经营主体信用合规管理建设，是指经营主体为使自身经营管理行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件的要求，有效防范信用合规风险，提升信用合规能力，实现诚实守信、履约践诺的目标，进而开展信用合规信息分析与应用、制定和实施各项信用政策，优化各类信用合规资源配置、有效管控信用合规风险等一系列系统性的管理建设行为。制定《经营主体信用合规管理建设要求》标准，具有深刻的时代背景和现实紧迫性。

（一）标准制定的政策紧迫性与战略契合性

近年来，国家层面持续强化社会信用体系建设的顶层设计与统筹推进。2024年8月6日，国家市场监督管理总局印发的《推进共建“信用长三角”助力长三角一体化高质量发展实施方案》具有标志性意义。该方案明确提出“推进信用体系建设，营造守信重信环境”，并具体部署“指导三省一市市场监管部门探索将信用建设融入企业日常生产经营和全面质量管理的路径、方法，积极构建‘1+N’企业信用管理体系框架，研制通用性企业信用管理体系建设规范指引”。方案进一步将“初步形成‘1+N’统分结合的企业信用合规管理标准体系”列为2024年的具体工作措施。这标志着信用合规管理从理念倡导进入了标准化、制度化建设的新阶段。

与此同时，国家发展和改革委员会印发的《2024—2025年社会信用体系建设行动计划》也着重强调要“提升信用建设法制化规范化水平，强化社会信用体系统筹规划”并“推进重点领域信用建设”。在此宏观政策导向下，研制《经营主体信用合规管理建设要求》标准，正是将国家战略部署转化为可操作、可评估、可推广的技术规范的关键一步，具有极强的政策响应性和时代必要性。

（二）拟解决的核心问题与行业痛点

本标准的研制旨在系统性地解决当前市场环境中存在的两大核心问题：

1.填补标准体系空白，完善社会信用制度拼图。

尽管我国已发布并实施了GB/T31950《企业诚信管理体系要求》、GB/T35770《合规管理体系要求及使用指南》（等同采用ISO37301）等重要国家标准，为企业的诚信与合规建设提供了基础框架。然而，现有标准体系在“信用”与“合规”的深度融合、特别是针对经营主体信用合规风险的全过程管理方面，仍存在指导性空白。信用合规风险兼具法律后果与声誉、交易机会丧失等多重影响，其识别、评估、防范、控制和转移需要一套专门的管理逻辑与方法。《经营主体信用合规管理建设要求》标准的制定，旨在实现“从0到1”的突破，为社会信用体系这块宏大的版图补上至关重要的一块拼图，推动信用管理从侧重事后评价向事前预防、事中控制的全流程管理演进。

2.提升主体内生能力，破解风险管理薄弱难题。

调研显示，目前大量经营主体，尤其是中小微企业，尚未建立系统性的信用合规风险识别与管理制度。普遍存在信用合规意识淡薄、管理职责不清、风险点位不明、应对能力