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同业业务管理办法

第一章总则

第一条制定目的

为规范本行同业业务经营行为，防范同业业务风险，保障本行资产安全和稳健运营，提升同业业务经营管理水平和核心竞争力，依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《关于规范金融机构同业业务的通知》《关于规范商业银行同业业务治理的通知》等法律法规、监管规定及本行公司章程，结合本行实际，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于本行各部门、各分支机构（以下统称“各经营单位”）开展的各类同业业务，涵盖本行与其他金融机构之间发生的以投融资为核心的各项业务往来。

本办法所称同业业务，主要包括同业拆借、同业借款、非结算性同业存款、同业代付、买入返售金融资产、卖出回购金融资产、同业投资、同业担保及其他经监管部门批准开展的同业业务类型。

本行作为管理人的特殊目的载体与本行开展的同业业务，除遵守本办法外，还需按照代客与自营业务相分离的原则，严格执行相关专项管理要求。

第三条核心原则

（一）依法合规原则：严格遵守国家法律法规、监管部门各项规定及本行内部管理制度，坚守合规底线，杜绝违法违规、监管套利、虚假交易等行为，确保同业业务全流程合法合规。

（二）风险可控原则：坚持风险优先、审慎经营，建立健全同业业务风险防控体系，全面识别、计量、监测和控制同业业务各类风险，确保风险水平与本行风险承受能力相匹配，守住不发生系统性、区域性风险的底线。

（三）专营管理原则：实行同业业务专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门集中负责同业业务经营管理，其他部门和分支机构不得擅自经营同业业务，确保同业业务集中管控、规范运作。

（四）审慎经营原则：合理确定同业业务规模和发展速度，统筹兼顾流动性、安全性和盈利性，优化同业业务结构，审慎选择交易对手，严格控制交易额度，防范流动性风险和信用风险。

（五）权责清晰原则：明确各经营单位、各相关岗位在同业业务经营管理中的职责权限，建立“前中后台分设、权责分离、相互制衡”的内部控制机制，确保业务流程顺畅、责任落实到人。

第四条管理体制

本行同业业务实行“统一领导、专营管理、分级管控、分工协作”的管理体制，明确决策、执行、监督各环节职责，形成协同高效、管控有力的管理体系。

1.董事会：作为本行同业业务的最高决策机构，负责审定同业业务发展战略、总体经营计划、风险偏好、重大业务审批及重大风险处置方案，监督管理层落实同业业务管理职责。

2.高级管理层：负责贯彻落实董事会关于同业业务的决策部署，制定同业业务具体管理制度和操作流程，组织开展同业业务经营活动，监测同业业务风险状况，及时向董事会报告同业业务重大事项和风险问题。

3.同业业务专营部门：作为本行同业业务的集中经营和管理部门，负责同业业务的市场拓展、客户营销、交易洽谈、合同签订、额度管理、风险初审、业务操作及日常管理，落实专营管理要求。

4.风险管理部门：负责同业业务风险的统一管控，制定同业业务风险管理制度和风险计量标准，开展同业业务信用风险、市场风险、流动性风险等各类风险的识别、计量、监测、预警和处置，对同业业务进行风险审查和监督评价。

5.合规管理部门：负责同业业务的合规审查和监督，审核同业业务管理制度、操作流程及业务合同的合规性，识别同业业务合规风险，开展合规培训和检查，及时纠正违法违规行为。

6.财务会计部门：负责同业业务的会计核算、账务处理、资金清算、成本核算和财务监督，确保同业业务会计信息真实、准确、完整，规范同业业务资金管理。

7.审计部门：负责对同业业务经营管理、风险防控、内部控制等情况进行审计监督，开展常规审计、专项审计和离任审计，发现问题并提出整改建议，跟踪整改落实情况。

8.各分支机构：不得擅自开展同业业务，确有同业业务需求的，需向同业业务专营部门提出申请，经批准后由专营部门统一办理；配合专营部门开展同业业务客户拓展、信息收集等辅助工作，落实本行同业业务管理要求。

第五条总体要求

（一）本行应当将同业业务纳入整体经营战略和风险管控体系，合理确定同业业务规模占比，确保同业业务与本行资本实力、风险管理能力、流动性水平相适应，不得盲目扩张同业业务规模。

（二）建立健全同业业务全流程管理制度和操作规范，明确业务准入、交易对手管理、额度管控、合同管理、风险监测、后续管理、应急处置等各环节的操作要求，确保业务流程标准化、规范化。

（三）加强同业业务从业人员管理，配备具备相应专业知识、业务能力和职业道德的从业人员，定期开展业务培训、风险教育和合规培训，提升从业人员专业素养和风险防控意识，从业人员需持证上岗。

（四）实行同业业务信息披露制度，按照监管要求和本行规定，及时、准确、完整地披露同业业务经营情况、风险状况等相关信息，接受监管部门、股东和社会公众的监督。

（五）加强同业业务