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2021工程经济〔梅世强〕

第一章：工程经济

一、资金时刻价值的计算及应用

1、利息的计算

⑴、资金时刻价值：事实上质是资金作为生产经营要素，在扩大再生产及其资金流通过程中，资金随时刻周转使用的结果。

⑵、碍事资金时刻价值的因素

A、资金的使用时刻

B、资金数量的多少

C、资金投进和回收的特点

D、资金周转的速度

⑶、利率的上下是开展国民经济的重要杠杆之一、利率的上下的决定因素

社会平均利润率〔首先取决、最重要〕

借贷资本的供求情况〔其次取决。借大于求，利率下落。反之上升〕

风险〔风险与利率成正比〕

通货膨胀〔能够使利息无形中成为负值〕

期限

⑷、关于资金时刻价值的换算方法与采纳复利计算利息的方法完全相同

⑸、利息经常被瞧成是资金的一种时机本钞票

⑹、以信用方式筹集资金有一个特点确实是根基自愿性，而自愿性的动力在于利息和利率

2、资金等值的计算及应用

⑴、资金有时刻价值，即使金额相同，因其发生在不同时刻，其价值就不相同。反之，不同时点尽对不等的资金在时刻价值的作用下却有可能具有相等的价值。这些不同时期、不同数额但其“价值等效〞的资金成为等值。

两笔资金要是金额相同，在不同时点，在资金时刻价值作用下〔即利率不为0〕两笔资金是否可能等值。不可能

两笔金额不等的资金，在不同时刻点，在资金时刻价值的作用下，两笔资金是否可能等值。可能

两笔金额不等的资金，在不同时刻点，在资金时刻价值的作用下，要是等值。那么在其他时刻点上其价格关系如何。相等

现在的100元和5年以后的248元，这两笔资金在第二年年末价值相等，假设利率不变，那么这两笔资金在第三年年末的价值如何。相等

⑵、碍事资金等值的因素有哪些

资金数额的多少

资金发生的长短

利率的大小〔要害因素〕

⑶、现金流量图作图方那么

以横轴为时刻轴〔0表示时刻序列的起点即现在〕

相关于时刻坐标的垂直箭线代表不同时点的现金流量情况〔横轴上方现金流进〕

箭线的长短与现金流量数值大小成比例

箭线与时刻轴的交点即为现金流量发生的时点〔表示时刻单位的末期，是2年末不是3年初〕

⑷、现金流量图的三要素

流量的大小〔现金流量数额〕

方向〔现金流进或现金流出〕

作用点〔现金流量发生的时点〕

⑸、一次支付的终值

存进银行100万元，年利率5%，时刻为3年，在第3年年末连本带利一起取出，咨询能够取出多少钞票？

F=P〔1+i〕n〔F-终值，P-现值，i-利率，n-年限〕

⑹、一次支付的现值

现在存进一笔钞票，银行按照复利5%，按年付利息，在第三年年末，连本带利取出100万，咨询现在需存进多少钞票？

P=F〔1+i〕-n〔F-终值，P-现值，i-利率，n-年限〕

⑺、等额支付的终值

今后3年每年年末在账户里面存进1万元，银行按照复利5%，按年付利息，在第3年年末连本带利一起取出，咨询能够取出多少钞票？

F=A〔1+i〕n-1/i〔F-终值，i-利率，n-年限，A-年金〕

⑻、等额支付的现值

现在存进一笔钞票，银行按照复利5%，按年付利息，在今后三年每年年末，取出1万元，在第三年取出后账面余额为0，咨询现在需存进多少钞票？

P=A〔1+i〕n-1/i〔1+i〕n〔P-现值，i-利率，n-年限，A-年金〕

3、名义利率与有效利率的计算

⑴、计息周期：某一笔资金计算利息的时刻间隔

⑵、计息周期利率〔i〕

⑶、计息周期数：某一笔资金在一年内计算利息的次数〔m〕

⑷、名义利率：指的是年利率〔单利计算的年利率〕〔r〕r=i*m

⑸、实际利率：又称有效利率，复利计算利率

计息周期的有效利率：〔等效计息周期利率〕

年有效利率：〔ieff〕〕=(1+r/m)m-1

⑹、某一笔资金的按季度计息，季度利率3%，咨询资金的名义利率？

r=i*m=3%*4=12%

⑺、某一笔资金半年计息一次，名义利率10%，咨询半年的利率是多少？

i=r/m=10%/2=5%

⑻、甲施工企业，年初向银行贷款流淌资金200万，按季计算并支付利息，季度利率1.5%，那么甲施工企业一年应支付的该项流淌资金贷款利息为多少万元？

%*4=12万元

⑼、年利率8%，按季度复利计息，那么半年的实际利率为多少？

季度利率i=r/m=8%/4=2%

半年的有效利率〔ieff〕〕=(1+r/m)m-1=〔1+2%〕2-1=4.04%

⑽、有一笔资金，名义利率r=12%，按月计息，计算季度实际利率

月利率i=1%

季度的有效利率〔ieff〕〕=(1+r/m)m-1=〔1+1%〕3-1=3.03%

⑾、某企业从金融机构借款100万，月利率1%，按月复利计息，每季度付息一次，那么该企业一年须向金融机构支付利息多少万元

季度的有效利率〔ieff〕〕=(1+r/m)m-1=〔1+1%〕3-1=3.03%

⑿、某施工企业，盼瞧从银行借款500万元，借款期限2年，期满一次还本，经咨询有甲乙