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贸易类风控管理的制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等国家相关法律法规，结合《企业内部控制基本规范》《企业内部控制应用指引》等行业准则，以及集团母公司关于风险防控、合规经营的管理规定，同时响应企业内部加强贸易业务风险管理、规范业务流程、提升经营效益的迫切需求，制定本制度。本制度旨在通过系统化的风控体系，防范贸易业务中的各类风险，保障企业资产安全、业务合规及战略目标的实现。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖贸易业务的采购、销售、物流、合同、结算等全流程及各类场景，包括但不限于国内贸易、跨境电商、进出口贸易等业务活动。所有涉及贸易业务的操作均需严格遵守本制度规定。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“贸易类专项管理”指企业针对贸易业务全流程中的风险点，通过制度设计、流程优化、技术支撑、培训宣贯等手段，实施系统性风险防控的综合性管理活动。

（二）“贸易类风险”指企业在贸易业务活动中可能面临的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、汇率风险、物流风险等。

（三）“贸易类合规”指企业在贸易业务活动中严格遵守国家法律法规、行业准则及企业内部规章制度，确保业务活动的合法性、正当性及可持续性。

第四条贸易类风控管理应遵循以下核心原则：