2026年服务机器人公司银行账户开立与管理制度.docx

2026年服务机器人公司银行账户开立与管理制度

第一章总则

第一条制定目的

为规范公司银行账户的开立、使用、变更、销户全流程管理，防范账户管理风险（如账户闲置、资金挪用、信息泄露、违规结算等），保障公司资金安全，结合服务机器人行业资金特性（研发专项资金专款专用、核心零部件采购大额结算、跨境技术合作外汇结算等）及公司财务管理需求，制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司及所属分支机构所有银行账户的开立、使用、变更、销户、备案、监督等管理活动，覆盖基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等所有账户类型；涉及财务部、法务部、管理层等所有参与账户管理的部门及人员，以及账户开立