2025银行业金融机构反洗钱系统技术历年参考题库附带答案详解.pdfVIP

2025银行业金融机构反洗钱系统技术历年参考题库附带答案详

解

一、单选题（单选题共20题，每小题列出的四个备选项中选项中只有

一个是符合题目要求的，多选、错选、不选均不得分。,共1题）

1.

1.洗钱活动中，金融机构通过（）方式转移非法所得，以达到最终的离岸使用。

【选项】

A.虚构交易

B.现金交易

C.网上转账

D.信用卡消费

【参考答案】A

【解析】洗钱活动常见的手法是通过虚构交易来掩盖非法资金的来源和去向，使资金在

账面上看似合法流通，从而达到合规目的。现钞交易、网上转账和信用卡消费虽然也是

资金转移方式，但虚构交易更符合典型的反洗钱监管中的风险特征，因此是正确答案。

2.金融机构在反洗钱系统中需要对（）进行实时监控，以便及时发现异常交易行为。

【选项】

A.高净值客户

B.低频次交易

C.零余额账户

D.大额现金交易

【参考答案】D

【解析】大额现金交易是洗钱活动中的典型特征之一，因为现金交易难以追踪资金流向，

容易用于洗钱。反洗钱系统通常预设大额交易的监测阈值，以便通过系统自动预警。高

净值客户虽然关注度较高，但并非实时监控的重点