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保险经纪公司信息化管理制度

第一章总则

第一条目的与依据

为规范公司信息化建设与管理，保障信息系统安全、稳定、合规运行，提升运营效率与服务质量，防范信息安全与数据风险，依据《保险中介机构信息化工作监管办法》《保险经纪人监管规定》等监管要求，结合公司实际，制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司总部、各分支机构及全体员工，覆盖信息化规划、建设、运维、安全、数据、人员、外包、应急等全流程管理。

第三条基本原则

1.合规优先：严格遵守国家网络安全、数据安全、个人信息保护及金融监管规定，满足监管关于业务、财务、人员系统的建设与数据交互要求。

2.安全可控：落实等级保护、数据分类分级、权限管理、备份恢复等安全措施，确保信息资产安全可控、可追溯。

3.业务协同：信息化建设服务于业务发展，实现业务、财务、人员系统数据互通、相互验证，提升管理效能。

4.分级负责：明确各级机构、部门及岗位信息化职责，实行“谁使用、谁负责，谁主管、谁负责”。

第二章组织与职责

第四条组织架构

1.信息化领导小组：由公司高管、业务、财务、合规、IT等部门负责人组成，统筹信息化战略、重大项目、安全事件处置及资源配置。

2.信息化管理部门：负责信息化日常管理、系统建设、运维保障、安全管控、制度执行及培训。

3.业务/财务/人力等部门：配合信息化需求提报、系统使用、数据录入与维护、终端安全管理及内部培训。

4.分支机构：落实总部信息化要求，指定专人负责本地信息化运维与安全，配合上级部门检查。

第五条核心职责

1.高管职责：对信息化工作负总责，保障资源投入，审批重大项目与预算，处置重大安全事件并向监管报告。

2.信息化管理部门职责：制定规划与制度、建设维护系统、管理权限与数据、落实安全措施、组织培训、配合监管检查。

3.业务部门职责：提报业务需求、规范业务数据录入、保障业务系统使用安全、配合数据治理。

4.财务部门职责：规范财务数据录入与管理、保障财务系统安全、配合财务信息化审计。

5.合规部门职责：监督信息化合规性、审核信息安全与数据处理流程、参与应急处置。

第三章信息系统建设与管理

第六条系统建设要求

1.核心系统配置：建立业务管理系统（记录业务协议、客户信息、单证等）、财务管理系统（记录总账、应收应付、发票等）、人员管理系统（记录从业信息、执业登记、薪酬等），实现数据匹配、相互验证。

2.系统对接要求：与合作保险公司系统互通、业务互联、数据对接，满足监管报送与业务协同需求。

3.项目管理：信息化项目实行立项、需求调研、开发测试、上线验收、运维跟踪全流程管理，重大项目报信息化领导小组审批。

第七条权限与账号管理

1.权限分配：遵循“最小权限、岗位适配”原则，根据岗位职责分配系统权限，严禁超权限使用。

2.账号管理：实行实名制账号，账号与员工身份绑定，定期更换密码，禁用长期闲置账号，离职员工及时注销权限。

3.审批流程：权限申请、变更、注销需经部门负责人与信息化管理部门审批，留存记录。

第八条系统运维管理

1.日常运维：信息化管理部门负责系统监控、故障排查、补丁更新、性能优化，保障系统稳定运行。

2.变更管理：系统升级、配置调整、功能变更需制定方案，经测试与审批后实施，避免影响业务。

3.文档管理：建立系统架构、操作手册、运维记录、变更日志等文档，定期更新归档。

第四章信息安全管理

第九条安全制度体系

建立健全信息安全管理制度，包括网络安全、数据安全、终端安全、应急管理、日志管理等，落实边界防护、病毒防护、入侵检测、数据备份、灾难恢复等安全措施。

第十条数据安全管理

1.数据分类分级：对客户信息、业务数据、财务数据、员工信息等进行分类分级，明确保护要求。

2.数据采集与使用：遵循“合法、正当、必要”原则，规范数据采集、存储、加工、传输、销毁，严禁非法收集、使用、泄露数据。

3.数据备份与恢复：定期执行数据备份，建立异地备份机制，确保数据可恢复；备份数据加密存储，access权限严格管控。

第十一条终端与网络安全

1.终端管理：办公电脑、移动设备等终端安装安全软件，定期查杀病毒、更新补丁，严禁违规安装软件、接入外网。

2.网络管理：部署防火墙、入侵检测等设备，规范网络访问权限，禁止非法外联、恶意攻击行为。

3.移动存储管理：限制移动存储设备使用，确需使用的需经审批并查杀病毒，防止数据泄露。

第十二条等级保护与合规

核心业务系统、互联网平台按监管要求落实等级保护测评与备案，确保符合二级及以上等级保护标准，定期开展安全自查与整改。

第五章应急管理

第十三条应急预案

制定信息化突发事件应急预案，包括系统故障、网络攻击、数据泄露、自然灾害等场景，明确应急组织、处置流程、责任分工、恢