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客户名簿处理制度

以规范客户信息全生命周期管理为核心，覆盖信息采集、录入、维护、使用、安全保护、变更归档及监督检查等全流程，确保客户信息的准确性、完整性、安全性和合规性，保障客户权益与企业数据资产安全。

一、管理职责划分

1.客户服务部：负责客户名簿的基础信息采集、日常维护及客户信息变更的前端确认，设置专职信息管理员（每5000户配置1名），具体承担信息核对、异常反馈及客户授权文件管理。

2.信息技术部：负责客户名簿管理系统的开发、运维与安全技术保障，确保系统具备数据加密、访问控制、操作日志追溯等功能，设置系统管理员（2名）和安全工程师（1名），分别承担系统权限分配与安全漏洞检测。

3.合规管理部：负责客户名簿处理全流程的合规性审查，包括采集授权合法性、使用权限合规性及安全措施有效性监督，每季度组织专项检查并形成报告。

4.业务部门（销售/售后等）：在业务开展中需按规定使用客户名簿，不得超出业务范围获取或传播信息，部门负责人为第一责任人，需对本部门信息使用行为负管理责任。

二、客户信息采集规范

1.采集范围：仅限与业务开展直接相关的必要信息，具体包括：

-个人客户：姓名、有效身份证件号码（仅留存后4位）、联系方式（手机/固定电话）、常用地址、交易偏好（经客户主动声明）；

-企业客户：企业全称（与营业执照一致）、统一社会信用代码、法定代表人姓名、