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2026年反洗钱知识竞赛考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.2万元以上10万元以下

C.5万元以上20万元以下

D.10万元以上50万元以下

答案：A

2.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“反洗钱义务机构”？

A.证券公司

B.保险公司

C.小额贷款公司

D.期货公司

答案：C

3.金融机构在与客户建立业务关系时，应按照“三要素”原则完成客户身份识别。其中“三要素”不包括（）。

A.客户姓名或名称

B.客户职业或行业

C.客户身份证件或证明文件

D.客户身份基本信息

答案：B

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2024修订）》，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易（）以上的跨境款项划转，需提交大额交易报告。

A.5万元人民币

B.10万元人民币

C.20万元人民币

D.50万元人民币

答案：A

5.洗钱的三个阶段中，“将非法资金与合法资金混合，模糊资金来源”属于（）。

A.放