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2026年期货从业人员合规题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《期货交易管理条例》，期货公司向客户收取的保证金属于（）

A.期货公司自有资金

B.客户所有，期货公司不得挪用

C.期货交易所所有

D.中国证监会所有

答案：B

解析：条例第十五条明确规定，客户保证金为客户所有，期货公司必须单独存放，不得挪用。

2.期货公司风险监管指标中，净资本与负债的比例不得低于（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：《期货公司风险监管指标管理办法》规定净资本/负债≥8%。

3.下列哪一项不属于期货从业人员执业行为准则中的“诚实守信”要求（）

A.不得故意提供虚假信息

B.不得隐瞒重要风险

C.不得承诺收益

D.不得接受客户全权委托

答案：D

解析：D项属于“合规执业”范畴，而非“诚实守信”直接要求。

4.客户甲通过期货公司乙开通金融期货账户，乙公司工作人员丙为提高业绩，向甲承诺“年化收益不低于15%”，该行为违反的执业准则是（）

A.保守秘密

B.诚实守信

C.公平竞争

D.信息隔离

答案：B

解析：承诺收益直接违背“不得向客户作出保证性承诺”的诚实守信条款。

5.期货交易所对异常交易行为采取的“限制开仓”措施，最长不得超过（）个交易日

A.5

B.10

C.20

D.30

答案：B

解析：《期货交易所管理办法》第六十三条，限制开仓≤10个交易日，特殊情况可延长一次。

6.期货公司开展资产管理业务，单一客户起始委托资产不得低于人民币（）万元

A.50

B.100

C.300

D.500

答案：B

解析：《期货公司资产管理业务试点办法》规定单一客户起始资产≥100万元。

7.客户风险等级为C4，拟开通铁矿石期货交易权限，根据适当性制度，其知识测试成绩至少应达到（）分

A.70

B.75

C.80

D.85

答案：C

解析：大商所适当性细则，C4客户开通特定品种需测试≥80分。

8.期货公司客户资料保存期限自销户之日起不得少于（）年

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：D

解析：《期货市场客户开户管理规定》第三十八条，资料保存≥20年。

9.下列关于“穿仓”的说法正确的是（）

A.客户权益为负且追加保证金未到位

B.客户权益为正但低于维持保证金

C.交易所对期货公司进行的罚款

D.期货公司对客户进行的罚款

答案：A

解析：穿仓指客户权益0，且未能在规定时限内补足。

10.期货公司净资本计算公式为（）

A.净资产-风险调整值

B.净资产-负债

C.总资产-总负债

D.净资产-资产减值准备

答案：A

解析：净资本=净资产-按照风险系数调整后的资产减值准备等风险调整值。

11.期货从业人员在公开演讲中引用未公开信息，造成客户损失，应承担的法律责任是（）

A.仅纪律处分

B.民事赔偿+行政处罚

C.仅刑事处罚

D.仅交易所罚款

答案：B

解析：构成侵权及泄露内幕信息，需民事赔偿并受行政处罚。

12.客户乙于T日买入CU2308合约10手，成交价为68,000元/吨，交易所保证金率12%，期货公司加收3%，则客户每手初始保证金为（）元

A.51,000

B.54,000

C.57,000

D.60,000

答案：C

解析：每手5吨，保证金=68,000×5×15%=51,000元，加收3%即68,000×5×3%=10,200元，合计61,200元，但交易所基础12%已含在15%内，故仅按15%计算，51,000元，选项无51,000，最近为C。

（注：命题组修正，交易所基础12%，公司加收3%，合计15%，故68,000×5×0.15=51,000元，选项应补51,000，因原卷选项疏漏，考试现场以51,000为准。）

13.期货公司开展互联网开户，双向视频见证人员应至少为（）

A.客户经理

B.总部正式员工

C.营业部负责人

D.具有期货从业资格并备案的正式员工

答案：D

解析：《期货互联网开户指引》要求见证人须为备案的正式员工且具备从业资格。

14.下列关于“风险准备金”的表述正确的是（）

A.按手续费收入的5%提取

B.达到注册资本10倍时可不再提取

C.可用于弥补客户穿仓损失

D.可转作期货公司资本金

答案：A

解析：《期货公司风险准备金管理办法》按手续费净收入5%提取，无上限停止条款，不得挪用。

15.期货从业人员在执业期间参与非法集资，最严厉的纪律处分是（）

A.警告

B.行业内通报批评

C.撤销从业资格

D.罚款5万元

答案：C

解析