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保险业务服务标准操作规范

第1章业务受理与客户信息管理

1.1保险产品销售前的客户信息收集与验证

保险产品销售前，保险公司需通过多种渠道收集客户基本信息，包括姓名、性别、年龄、职业、收入、家庭状况、健康状况、投保意愿等。收集信息需遵循《保险法》及相关法规要求，确保信息真实、完整、合法。

信息收集可通过电话、在线表单、面谈、体检等方式进行，确保信息来源的多样性和可靠性。信息验证需核对客户提供的资料与实际信息的一致性，如身份证、户口本、工作单位证明等。对于高风险客户或特殊群体（如未成年人、残疾人等），需进行特别风险评估和合规审查。

信息收集过程中，应确保客户隐私安全，不得泄露