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保险公司客户经理岗位职责范本

一、客户全生命周期精细化运营管理

1.新客获取与需求激活

（1）渠道获客落地：每月完成20个有效新客名单收集（有效名单定义为完成初步需求沟通、留存精准联系方式且有明确保障咨询意向的客户），获客渠道覆盖老客转介绍（占比≥40%）、社区经营（占比≥25%）、异业合作（占比≥15%）、线上新媒体（占比≥20%）；针对异业合作渠道，需每月调研2家潜在合作机构（如银行、医美机构、教育培训机构），完成合作方案制定、签约及落地执行，每季度至少达成1家稳定合作机构。

（2）需求量化分析：新客对接后3个工作日内，通过线下访谈或线上问卷完成家庭风险需求调研，使用公司统一的《家庭保额测算表》《风险需求分析模板》，从家庭结构（单身/已婚无孩/已婚有孩/中老年）、年收入层级（10万以下/10-20万/20-50万/50万以上）、已有保障覆盖（社保/商保/企业福利）、风险承受能力4个维度完成量化分析，形成《专属保障需求报告》，确保需求匹配度≥90%。

（3）首单转化跟进：基于需求报告3个工作日内出具定制化保障方案，采用“风险场景-缺口测算-方案匹配”的逻辑完成方案讲解，24小时内响应客户异议并提供针对性解答（如“保费超支”可调整缴费期限或保额分层配置）；未转化客户需制定二次跟进计划，每15天通过风险资讯、行业动态完成1次价值触达，持续跟进周期不低于6个月。

2.老客留存与续期