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基金产品管理与销售手册（执行版）

第1章基金产品管理与销售基础

1.1产品准入与合规审查

基金产品的准入流程必须严格遵循《公开募集证券投资基金运作管理办法》及基金业协会发布的《基金募集行为指引》，确保拟募集基金的规模、投资范围及风险等级均在备案范围内。在基金管理人内部，需设立专门的基金注册部或合规部，对募集申请的可行性进行初步尽职调查，重点核查过往业绩数据的真实性、基金经理的从业年限及过往业绩的稳定性。

对于募集申请，必须提交包含基金合同草案、招募说明书、基金产品资料概要及法律意见书在内的完整申报材料，并经由内部三级审核机制（部门自查、合规部复核、董事会/投资决策委员会审批）进行最终把