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反赌涉诈资金链治理工作计划

为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的决策部署，有效斩断涉赌涉诈资金流转链条，切实维护人民群众财产安全和金融市场秩序，制定本工作计划。

一、总体目标与基本原则

（一）总体目标

通过1年时间的集中治理，实现涉赌涉诈资金拦截率较上年提升15%以上，涉案资金溯源成功率达到85%以上，打掉地下钱庄、“跑分”平台等非法资金通道窝点10个以上，追回涉赌涉诈资金超1500万元；构建“事前预警、事中拦截、事后溯源、长效管控”的全链条资金治理体系，推动涉赌涉诈资金案件发生率下降20%，实现资金链治理从“被动处置”向“主动防控”、从“分散治理”向“协同闭环”转变。

（二）基本原则

1.打防结合、以防为先：将风险防控端口前移，以账户、支付渠道的全生命周期管控为核心，最大程度减少涉赌涉诈资金的滋生空间。

2.协同联动、闭环管控：建立公安、人行、银保监、市场监管、网信等跨部门协同机制，实现风险预警、拦截处置、溯源追赃的全流程闭环管理。

3.技术赋能、精准治理：运用大数据、人工智能、区块链等技术，构建精准化风险模型，提升资金链治理的智能化、专业化水平。

4.标本兼治、长效常治：在集中打击处置的基础上，完善制度体系、强化宣传教育，从根源上遏制涉赌涉诈资金链条的形成。

二、强化事前风险预警体系建设，筑牢资金安全“防火墙”

（一）优化账户全生命周期风