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2025年保险经纪业务操作规范与客户服务手册

第1章总则与合规管理

1.1适用范围与职责界定

本手册严格适用于2025年度所有在辖保险经纪机构及其全体正式员工，涵盖从客户准入、方案拟定、核保咨询到保单归档的全生命周期业务操作。②明确界定经纪机构为“保险代理人”与“保险经纪人”的法定区分主体，经纪机构作为独立第三方，必须严格遵循《保险法》及监管局发布的最新《保险经纪业务管理办法》。确立“客户利益至上”的核心原则，所有业务操作必须以最大化客户长期利益为第一目标，严禁任何形式的利益输送、虚假宣传或误导性销售行为。④规定经纪机构内部需设立独立的合规风控部门，对经纪人员实行“双签制”，即任何