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2025年金融行业合规部专员交易合规审查手册

第1章总则与合规框架

1.1合规部职能定位与职责边界

合规部作为金融机构的“三道防线”中最关键的“第一道防线”，其核心职能是构建并维护覆盖全业务的合规文化与管理机制，确保业务活动严格遵循法律法规及内部规章制度。在2025年背景下，合规部需从传统的“事后监督”向“事前预防、事中控制”的主动式治理模式转型，依据《银行业金融机构合规管理办法》（银保监办发〔2024〕115号），确立“业务合规、合规创造价值”的治理理念，将合规管理深度嵌入业务全流程，确保金融业务在法治轨道上运行。明确合规部与业务部门的权责边界是防范“合规风险”与“业务风险”混