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金融行业运营部客户经理理财销售规范手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册适用于全行金融业务运营部所有从事理财销售、客户资产配置及风险管理的客户经理及支持团队，涵盖个人银行、企业银行及同业业务板块的日常运营全流程。“理财销售规范”是指依据国家法律法规及监管要求，结合我行实际业务场景，对理财产品的推介、销售、回访及后续服务全流程的行为准则与操作指南。

“客户”是指通过我行渠道或经我行认可的非银行渠道，向我行购买理财产品的自然人或法人主体，包括已开立账户的存量客户及新增的潜在客户。“产品”是指我行依法发行并持有、具有保本保收益承诺或明确风险收益特征的各类理财产品，包括固收类、权益类及