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金融行业风控部专员合规审查手册

第1章总则与基础架构

1.1合规审查工作定义与适用范围

合规审查工作是指金融风控部依据国家法律法规、监管政策及公司内部制度，对信贷业务、营销行为及财务结算等环节进行事前、事中及事后全流程审查的活动。其核心目的是识别并阻断欺诈、洗钱、恐怖融资及违规操作风险，确保业务在阳光下运行，维护金融秩序稳定。适用范围严格限定于经审批通过的信贷产品、新增及存量贷款发放、担保增信措施实施、资金流向监控以及贷后管理中的异常排查。凡涉及大额授信（单笔或组合超过500万元）、高风险客户准入、跨境资金流动及敏感行业（如房地产、虚拟货币相关）的业务，均纳入强制审查范畴。