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金融行业风控部风控员反洗钱监控手册（执行版）

第1章法律法规与合规要求

1.1反洗钱法律法规体系解读

我国反洗钱工作以《中华人民共和国反洗钱法》为根本大法，确立了“了解你的客户”（KYC）和“持续监控”两大核心支柱，要求金融机构建立反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或指定专人负责。该法明确规定了金融机构、特定非金融机构及从事支付结算业务的机构必须履行客户身份识别义务，并建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于5年，确保数据完整、真实、准确。

随着《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕136号）的出台，监管层对高风险客户名