银行业运营部客户经理客户回访工作手册.docx

银行业运营部客户经理客户回访工作手册

第1章客户基本信息与背景调查

1.1客户基础资料采集规范

在启动回访工作前，客户经理需通过银行官方渠道或授权第三方数据平台，调取该客户在存续期内的所有基础信息，确保数据的时效性与准确性，严禁使用过期的静态档案资料。对于存量客户，必须逐条核对姓名、证件类型、证件号码、身份证有效期、手机号码、家庭住址及职业性质等关键字段，重点核查证件是否过期、住址是否变更以及联系方式是否有效，发现异常立即标记并备注原因。

针对新拓展或转介客户，需严格按照“三查”原则（身份、意愿、用途）进行信息采集，必须包含客户签署的《个人信息授权书》及《回访知情同意书》，确保采