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2026年合规知识考试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。

A.3年??B.5年??C.10年??D.15年

答案：B

2.下列关于“了解你的客户”（KYC）原则的表述，正确的是（）。

A.仅适用于高风险客户??B.只需在开户时完成一次

C.应贯穿客户关系全周期??D.对公客户可豁免

答案：C

3.某银行发现客户A短期内频繁跨境转移大额资金，且无法说明合理用途，依据《可疑交易报告管理办法》，该行应在（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.3??B.5??C.7??D.10

答案：B

4.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。

A.口头同意??B.推定同意??C.单独同意??D.默示同意

答案：C

5.金融机构违反《反洗钱法》规定，致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员可处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下??B.5万元以上50万元以下

C.10万元以上100万元以下??D.20万元以上200万元以下

答案：B

6.下列哪项不属于《银行保险机构消费者权益保护管理办法》明确的消费者基本权利（）。

A.知