金融行业运营部理财员理财客户回访工作手册.docx

金融行业运营部理财员理财客户回访工作手册

第1章客户基础画像与风险测评

1.1客户基本信息收集规范

在正式开展回访前，理财员需依据《客户身份识别管理办法》及《反洗钱法》要求，对目标客户进行“三单合一”核查，即核对身份证件原件、联网核查系统查询结果及首次开户时的交易流水单，确保客户身份真实有效，并记录客户姓名、证件号码、证件有效期、开户日期及开户机构等核心要素，建立专属客户档案索引。针对存量客户，理财员应通过手机银行APP或网点自助终端调取客户近3年的交易明细，重点提取日均存款量、年交易额、理财持有时长及主要持仓品种（如债券、基金、固收类理财产品等），以此构建客户的“资金规模