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零售行业营销部营业员客户回访手册（执行版）

第1章

1.1客户基础档案信息采集

营业员需通过系统后台调取客户身份证、手机号及银行卡号等核心证件信息，并核对是否处于手机号实名制状态，确保“人证合一”原则，防止冒用他人身份进行虚假回访。依据《个人信息保护法》，营业员应记录客户姓名、性别、出生日期、职业、家庭住址及紧急联系人等基础属性，并备注客户偏好回访渠道（如短信、电话或），为后续精准触达提供数据支撑。

针对首次办理业务的客户，必须录入客户名称、性别、年龄、职业、婚姻状况、家庭结构（如是否有子女、配偶及子女年龄）及居住地等详细信息，建立完整的客户画像基础。营业员需扫描并录入客户银行卡