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2025年银行业个人金融部专员个人理财服务手册

第1章宏观环境与政策导向

1.1国家金融发展战略解读

当前，国家将“新质生产力”作为核心战略，金融领域正加速从规模扩张转向质量效益，个人金融部需紧跟这一趋势，将理财服务从“卖产品”转型为“提供资产配置与财富增值解决方案”。在“共同富裕”战略指引下，政策鼓励多层次资本市场发展，引导个人客户通过稳健理财参与国家财富积累，理财经理需具备引导客户理解国家宏观战略与个人财富规划相结合的能力。

金融供给侧结构性改革强调“脱虚向实”，监管鼓励个人金融资产向实体经济流动，理财服务应重点设计针对实体经济发展的绿色理财产品和普惠型理财计划。科技创新驱