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金融行业运营部基金销售专员基金销售操作手册

第1章

基金销售合规与基础规范

1.1法律法规与职业道德要求

依据《中华人民共和国证券投资基金法》第10条规定，基金销售机构必须建立“双录”（录音录像）制度，确保销售过程可追溯。对于高风险产品，如偏股混合型基金，销售人员必须佩戴身份识别牌并签署《销售人员资格确认书》，否则不得上岗。参考《中国反洗钱法》第37条，所有基金销售人员在销售前必须完成反洗钱客户身份识别（CDD），并留存客户身份证件复印件。若客户拒绝提供，销售人员需立即停止销售并上报，严禁代客理财或隐瞒客户真实身份。

根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，销售人