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保险业保险风控部风控专员反洗钱筛查手册（执行版）

第1章总则与职责界定

1.1反洗钱合规体系概述

本手册旨在构建一套覆盖全业务流程、可追溯、可量化的反洗钱合规体系，确保保险公司在承保、理赔及运营各环节严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行、国家外汇管理局等监管部门发布的最新指引。体系核心包含“事前制度制定、事中动态监测、事后报告处置”三大闭环机制，要求风控专员在每日晨会前必须完成最新监管政策（如FATF第三级风险分类标准）与内部反洗钱手册的同步学习，确保全员认知一致性。

合规体系强调“风险为本”原则，根据客户来源、业务类型及地域分布实施分级分类管理，对于高风险客户（