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私人理财师助理考试试卷及答案

一、填空题（共10题，每题1分）

1.个人资产负债表的核心是______。

2.紧急备用金通常建议覆盖______个月家庭必要支出。

3.开放式基金申购后，一般______个工作日确认份额。

4.每年固定领取生存金的保险属于______年金保险。

5.CPI的中文全称是______。

6.QDII基金主要投资于______市场。

7.我国个人综合所得起征点为每月______元。

8.按付息方式分类，债券可分为付息债券和______债券。

9.沪深300指数反映______市场整体表现。

10.遗产税属于______税类。

二、单项选择题（共10题，每题2分）

1.紧急备用金最适合的工具是（）

A.股票B.货币基金C.股票基金D.债券

2.货币市场基金风险等级通常为（）

A.R1B.R2C.R3D.R4

3.基金定投不适合（）

A.上班族B.风险厌恶者C.短期收益追求者D.新手投资者

4.理财规划第一步是（）

A.设定目标B.评估风险C.分析财务D.制定方案

5.属于投资型保险的是（）

A.意外险B.重疾险C.年金险D.医疗险

6.保险受益人变更需经（）同意

A.投保人B.被保险人C.保险人D.受益人

7.ETF交易时间与（）一致

A.股票市场B.债券市场C.基金赎回时间D.银行营业时间

8.低风险承受客户应增加（）

A.股票B.债券C.期货D.衍生品