2025年保险业务办理流程与客户服务手册.docx

2025年保险业务办理流程与客户服务手册

第1章业务受理与需求评估

1.1客户信息收集与档案建立

在客户首次接触网点或线上渠道时，系统需自动触发“客户画像初始化”流程，要求销售人员通过标准化表单一次性采集基础身份信息，包括姓名、身份证号、联系电话、居住地址及单位职务，并同步身份证正反面高清照片以完成身份核验，确保档案数据的唯一性与真实性。针对实体网点场景，需指导前台人员使用移动终端采集客户家庭资产状况，涵盖银行存款余额、房产估值、车辆状况及企业股权比例，并录入“家庭资产负债率”等关键指标，为后续风险评级提供量化依据。

在数字化渠道办理业务时，系统应自动抓取客户在电商平台的历史购买