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2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案

1.依据《中华人民共和国反洗钱法》及配套规定，保险机构在客户身份识别过程中，发现客户身份证件即将过有效期时应采取何种措施？

答案：应在身份证件到期前合理期限内提示客户更新；客户未在合理期限内更新且无合理理由的，保险机构应限制为客户办理新业务，直至完成身份信息更新。

2.某投保人通过保险代理机构购买大额终身寿险，代理机构未对投保人进行身份识别，仅将客户信息转交保险公司。此行为是否符合反洗钱要求？请说明依据。

答案：不符合。根据《保险机构反洗钱工作管理办法》，保险代理机构应配合保险机构履行客户身份识别义务，在业务办理时收集并核实客户身份信息，不得因代理关系免除或转移反洗钱责任。

3.保险公司在客户风险等级划分时，对“跨境保费支付”“短期频繁投保退保”两类客户应分别划分为哪类风险等级？依据是什么？

答案：通常应划分为高风险等级。依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，涉及跨境交易、异常投保退保行为的客户，资金来源或交易目的不明，洗钱风险显著高于常规客户。

4.某客户使用现金缴纳3万元健康险保费，保险公司是否需要登记客户身份基本信息？请说明具体登记内容。

答案：需要。根据规定，保险机构与客户建立业务关系时，无论金额大小，均应登记客户身份基本信息，包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地