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金融机构风险预警评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构在日常运营中的各类专项风险，规范风险预警评估工作流程，确保业务合规、资产安全、声誉可控，维护公司稳健发展，特制定本制度。通过建立健全风险识别、评估、预警、处置及持续改进机制，强化全员风险意识，实现风险管理从事后应对向事前防范转变，提升公司风险管理能力与核心竞争力。

第二条本制度适用于公司全体部门、下属单位及全体员工，覆盖金融机构各项业务场景，包括但不限于信贷审批、市场交易、客户服务、信息技术、反洗钱、合规审查等，确保风险防控工作覆盖业务全流程、全环节。

第三条本制度涉及以下核心术语定义：

（一）“专项管理”是指公司针对特定业务领域或风险类型，通过制度建设、流程优化、技术手段、组织保障等综合措施，实施系统性风险防控的治理活动。其外延包括但不限于信贷风险、市场风险、操作风险、法律合规风险等专项风险管理。

（二）“XX风险”是指由内部管理缺陷、外部环境变化、业务操作失误、技术系统故障、法律法规变动等因素引发，可能导致公司财务损失、声誉受损或运营中断的不确定性事件。风险分类包括但不限于信用风险、流动性风险、声誉风险、信息安全风险等。

（三）“XX合规”是指公司经营活动、业务流程、员工行为全面符合法律法规、监管要求、行业规范及内部制度规定，确保在合法合规前提下开展业务。合规要求贯穿业务决策、执行、监