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零售客户信息保护制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息保护领域的专项风险，规范客户信息收集、存储、使用、传输、销毁等全流程管理行为，确保客户信息安全合规，防范法律纠纷与声誉损失，结合公司实际运营需求，特制定本制度。本制度旨在通过明确管理标准、压实各方责任、完善运行机制，构建系统化、常态化的客户信息保护管理体系，全面提升信息安全管理水平。

第二条本制度适用于公司总部各部门、各下属单位及全体员工，涵盖零售业务场景下的客户信息保护活动，包括但不限于客户信息采集、交易处理、营销活动、客户服务等环节。任何部门或个人在业务开展过程中涉及客户信息处理的行为，均须严格遵循本制度规定。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”指公司为防控零售客户信息保护风险而建立的一整套管理制度、流程、技术措施及组织保障体系，以实现客户信息的合规、安全、高效管理。

（二）“XX风险”指因客户信息管理不善可能导致的法律处罚、行政处罚、民事赔偿、系统安全事件、商业秘密泄露、客户投诉等潜在损失。

（三）“XX合规”指客户信息保护活动必须符合《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等法律法规要求，以及公司内部管理制度规定。

（四）“客户信息”指在零售业务活动中直接或间接识别特定自然人的任何信息，包括个人身份信息（如姓名、身份证件号码、联系方式等）