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网上银行管理制度

第一章总则

第一条为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，增加公司效益，依据公司财务管理制度，结合公司实际，特制定本制度。

第二条本办法适用于公司在银行开通的网上银行功能。

第三条财务部为网上银行的归口管理部门。

第二章网上银行管理基本原则

第四条确保安全：利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

第五条讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

第三章业务范围

第六条网上银行业务范围包括：支付业务和查询业务。

第四章网银业务使用要求

第七条网银密钥三级管理

本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上银行按三级权限进行管理，即出纳制单—岗位会计授权（支付金额在50万元及以下）—财务部负责人授权（50万元以上）模式。

第八条具有基本权限的网银密钥

出纳：配备具有基本权限的网银密钥（设置密码），持有此网银密钥可随时上网查询账户实时状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可提交办理收支结算指令。

第九条具有授权权限的网银密钥

（一）会计：配备初级授权权限的网银密钥（设置密码）。网上银行支付金额在50万元及以下时，必须经岗位会计审核授权后才能生效。

（二）财务部负责人：配备最高授权权限的网银密钥（设置密码）。网上银行支付金额在50