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保险中介业务操作与合规管理手册

第1章总则与基础规范

1.1适用范围与职责界定

本手册适用于所有在保险市场开展业务、接受监管检查及处理保险纠纷的保险中介机构从业人员，涵盖保险代理人、保险经纪人、保险公估人及保险资产管理公司，无论其所在机构规模是初创小微企业还是大型集团化公司，都必须严格执行本手册规定。机构负责人是内部合规的第一责任人，必须对本机构的合规管理体系建立、运行及有效性承担最终领导责任，确保机构在业务开展中始终处于合法合规的轨道上。

具体业务操作中的授权、审批、记录保存及风险处置等具体执行任务，由各业务部门负责人或具体经办人员负责落实，形成“一把手工程”与“末梢神经”相结合的完