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2025年基金销售与服务管理规范手册

第1章总则

1.1规范制定与适用范围

本规范依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》等法律法规，结合中国证监会发布的《关于进一步规范基金销售业务管理的意见》及行业最佳实践，由中国证券业协会联合多家头部公募基金公司共同制定，旨在构建全行业基金销售与服务标准化的“黄金三角”体系。②适用范围覆盖所有在中国境内依法设立的基金管理公司、证券期货经营机构及其分支机构，包括公募基金管理公司、私募基金管理人、第三方销售机构（如银行、券商、互联网平台）以及基金销售辅助服务商。规范实施时间自发布之日起正式生效，所有新入职的销售人员、合规经理及后台运营人员在入职培训前必须完成《基金销售与服务规范》必修课程，并签署合规承诺书。④本规范不仅适用于公募产品的销售流程，同样适用于私募产品的“一对一”定制销售、家族信托产品的设计销售以及基金定投、场外认购等标准化业务的执行。⑤监管科技（RegTech）的应用是本规范的核心驱动力，要求机构必须建立基于的风险预警模型，对异常交易、高频交易及大额异常资金流动进行实时监测，确保销售过程的可追溯性。本规范强调“穿透式”管理，要求机构需对客户身份进行穿透核查，识别最终受益人，防止通过多层嵌套规避监管，确保每一笔销售行为均符合反洗钱及反恐怖融资的法定要求。

1.2基本原则与